Markedsvolatilitet gir mulighet til å evaluere strategien din

Av Jamie Ebersole, CFA, CFP

Lær mer om Jamie på vår side Spør en rådgiver

Den siste volatiliteten i globale aksjemarkeder er en påminnelse om at aksjer ikke alltid går opp i rette linjer, som de fleste av oss kanskje ønsker. Det betyr imidlertid ikke at vi er i for en annen lavkonjunktur, heller ikke en depresjon.

Gitt at de fleste av oss ikke effektivt kan tide markedene, gir disse turbulensene oss en flott mulighet til å revurdere våre investeringsmål og strategi for å se om de fortsatt har mening. Med dette i tankene er det tre tips jeg deler med klientene mine for å hjelpe dem gjennom volatilitet:

Hold kurset - ikke overreact

Forskning viser at investorer generelt ikke er veldig gode til å forutsi høyde og nedgang i markedene, og at de er langt bedre på langt sikt ved å gjenoppta investeringer gjennom markeds sykluser - ri ut opp og nedturer. Å ha en diversifisert portefølje er en fin måte å bevare rikdom på, og bør dempe volatiliteten i forhold til å være konsentrert i en bedrift.

Sjekk inn på strategien din med din rådgiver

Når markedene er flyktige, begynner vi virkelig å se fordelene med diversifisering. Under den siste avyttringen i aksjer holdt obligasjoner forholdsvis godt og ga en fin motvekt. Nå er det en god tid å sitte sammen med rådgiveren din for å diskutere din nåværende porteføljestrategi for å se om det fungerer som forventet og om det var noen overraskelser. Rebalansering kan være nødvendig hvis du oppdager at du har for mye av porteføljen din tildelt til en enkelt aksjeselskap eller markedssektor som krypte seg på deg over tid.

Dra nytte av muligheten for skattemessig salg

Hvis du har store kapitalgevinster fra tidligere i år, kan det være på tide å selge svekkede investeringer for å kompensere for gevinstene og dermed redusere kapitalgevinster. Rådfør deg med din finansrådgiver og din regnskapsfører for å sikre at salgene koordineres og utføres på den mest skatteeffektive måten. Jeg anbefaler ikke generelt at kunder selger investeringer med tap uten god grunn, så sørg for at du har en god grunn.

Markeder går opp og ned over tid, men den langsiktige historiske trenden er alltid oppadgående. I markedene med høy volatilitet, når prisene endres dramatisk på en daglig basis, kan det være flott å sjekke inn på porteføljen din for å sikre at din nåværende strategi virker og fortsatt er i samsvar med dine mål. Hvis det ikke er det, kan det være på tide å gjøre gradvise endringer for å plassere porteføljen din på lang sikt.

Denne artikkelen vises også på Nasdaq.

Bilde via iStock.

Du kommer kanskje også til å like:

Vil Robo-Advisors Sink Financial Advisors?

Slik stopper du underpresterende dine investeringer

Aksjer Sterk? Unngå denne ene vanlige feilen

5 ting å vite før du trener aksjeopsjoner