Hvordan du kan bygge den ultimate "Doomsday Portfolio" |

Vi har klart å unngå den store maya-spådommen om slutten av verden i 2012, sammen med utallige dommedagsprognoser før det. Men mens vi skryter av de fortsatte samtalene som noen fortsatt forutsier om verdens ende, er det ubestridelig at det er gode grunner til at investorer skal ha en "dommedagsportefølje" for å beskytte dem mot katastrofale tap.

Jeg er snakker ikke om slutten av tider, skjønt. I tilfelle av flyktige asteroider eller "den andre kommende", vil besparelsen for de gyldne årene være minst av dine bekymringer.

Men jeg snakker heller ikke om bare en global ulempe i økonomisk vekst eller gradvis tap av kjøp

Jeg snakker om en rask sammenbrudd av ordre - et sammenbrudd av tro på våre institusjoner og et omfattende utfall i finansielle eiendeler.

Og hvis Du tror dette ikke kan skje, så tenk igjen.

Orkanen Katrina ødela mer enn 60 milliarder dollar i økonomisk verdi og førte til massiv plyndring og en økning i energiprisene. Katastrofen "en gang i et århundre" ble fulgt bare syv år senere av orkanen Sandy, noe som førte til skade som kan koste opp til $ 50 milliarder.

Tjenestemenn i Japan har funnet radioaktivt materiale i produksjon opptil 200 miles fra Fukushima atomkatastrofe.

Poenget er at store katastrofer, menneskeskapte eller naturlige, ser ut til å bli sterkere og hyppigere.

[InvestingAnswers Feature: 10 mest kostbare amerikanske naturkatastrofer fra fortiden 35 år]

Kombiner noen katastrofer med sammenbruddet av en regjering eller et finanssystem i utlandet, og du har muligheter for hysteri og katastrofale investeringsstap her hjemme. Mens lagre og andre eiendeler til slutt ville komme seg tilbake, ville det ikke vært fint å vite at du er beskyttet på ulemper?

Sinnesro og rimelig retur

Del en del av porteføljen til "katastrofeforsikring "Typer av eiendeler er ikke så vanskelig som det kan virke. Og det trenger ikke å komme på bekostning av avkastning heller. Tre viktige punkter kan hjelpe deg med å bygge en dagdomsportefølje som gir avkastning og fred i sinnet …

• Eie vanskelige eiendeler som kan brukes til å lagre verdi i tilfelle at valutaer slutter å bære populær støtte
• Egne aksjer av stabile, defensive selskaper med produksjon og salg over flere regioner eller land for å diversifisere geopolitisk risiko
• Egne eiendeler som gir nok nåværende inntekt for å gi en rimelig avkastning på pengene dine i tilfelle solen kommer ut i morgen.

Med disse Tre hovedtrekk i tankene, her er en liste over ideer, og aksjene som skal hjelpe noen portefølje overlever et sammenbrudd i dårlige tider, men også gode resultater i de gode tider.

1. Gull

Den ultimate verdiskapningen når regjeringen ikke lenger kan få tilbake sine fiatpenger og investorer blir nervøse for fremtiden … er gull. Det edle metaller så sitt tolvte påfølgende år med gevinster, hoppet nesten seks ganger fra begynnelsen av sin løp i 2000.

Gull kan betale seg på to dommedagsscenarier: et hopp i inflasjon eller en stigning i markedet frykt. En investering i fysisk gull gjennom SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) har lett slått de fleste andre eiendeler i løpet av det siste tiåret, men fondet betaler ingen utbytte. Selv om jeg tror at aksjene kan kaste høyere og ville øke krisen, vil jeg også ha noe som skal betale meg for å vente.

Derfor liker jeg også Barrick Gold (NYSE: ABX) . Det er verdens største gullgruve med 26 min i drift på fem kontinenter. Dette mangfoldet i produksjon isolerer selskapet fra uro i en hvilken som helst del av verden. Aksjene betaler et utbytte på nesten 2,5% og er ikke dyrt med bare 10 ganger etterfølgende inntjening.

2. Oljeforskning og -produksjon

Selv med alternative energiformer som kommer inn i seg selv, driver verden fortsatt olje. USA møter fortsatt 40% av sine energibehov gjennom petroleum, og den prosentdelen er mye høyere i de fleste andre land. Hvis tillit skulle gå tapt i globale regjeringer og valutaer, ville det være behov for olje som en butikk av verdi og for bruk i produksjon.

Chevron Corp. (NYSE: CVX) , nasjonens nest største oljeselskap, er den første som kommer til tankene. Selskapet har eiendeler og salg over hele verden og et sterkt utbytte på 3%.

Jeg ville ikke legge alle eggene mine i en kurv, så jeg liker også det børsnoterte fondet (ETF) Energy Velg SPDR (NYSE: XLE) for 1,7% avkastning og diversifisering på 45 energiselskaper. ETF har et ekstremt lavt kostnadsforhold på 0,18% og handler til en relativt billig 12 ganger etterfølgende inntjening av selskapene som holdes.

[InvestingAnswers Feature: Hvor mye du betaler for noen av verdens merkeligste varer]

3. Vann

Du kan leve i uker uten mat og ly, men vann blir en nødvendighet i løpet av få dager. Journal of Environmental Science & Technology anslår at en av tre fylker i USA kan møte en "høy" eller "ekstrem" risiko for vannmangel på grunn av klimaendringer i midten av det 21. århundre. Kombinere denne utviklingen i knapphet med en uforutsette katastrofe som tørker ut noe forsyning, og du har hysteri på hendene.

Amerikanske stater Water (NYSE: AWR) gir vanntjenester i 10 California fylker, inkludert tørke- utsatt Los Angeles. Selskapet betaler 2,8% avkastning og har en 58-årig rekord av økende utbytte. Pris-til-fortjeneste (P / E) -forholdet på 19 kan virke høyt, men det er fortsatt under bransjens gjennomsnitt på 21.

Aqua America Inc. (NYSE: WTR) kan diversifisere din vanneksponering gjennom 12 andre stater i USA og over andre vann- og avløpsleverandører. Selskapet betaler et bærekraftig 2,6% utbytte og har lykkes i å presse gjennom store renteøkninger for å betale for infrastrukturprosjekter og øke årlig inntekt.

4. Tobak

Hvis du tror at tobakk ikke er en nødvendighet, spør bare alle som har forsøkt å slutte å røyke. I tilfelle en miljømessig eller økonomisk katastrofe, kan folk kutte ned på de fleste andre produkter, men de vil alltid kjøpe sigaretter. Lorillard (NYSE: LO)

er den tredje største sigarettprodusenten i USA og har økt sin markedsandel jevnt fra 11,8% i 2009 til 14,1% i 2011. Aksjene betaler et enormt 5,2% utbytteutbytte og handler med bare 14 ganger etterfølgende inntjening, godt under bransjens gjennomsnitt på 16,8. Philip Morris International (NYSE: PM)

diversifiserer eksponeringen til bransjen med sterk internasjonal tilstedeværelse og merkevarer som Marlboro og Virginia Slims. Aksjene er relativt dyre ved 18 ganger etterfølgende inntjening, men ledelsen har planer om å utvide seg til det kinesiske markedet, noe som kan øke inntjeningen betydelig. Risikoen for å kjøpe noen form for forsikring er at du aldri trenger å bruke den. Derfor har jeg forsøkt å velge investeringer som ville fungere godt, selv om det verste fallet ikke oppstår.

Investeringssvaret:

På samme måte som du ikke ville bruke hele inntekten til å beskytte huset ditt med forsikring, ville ikke vie hele reiret ditt til en "dommedagsportefølje". Det er imidlertid et smart trekk å tildele en liten bit, men kanskje 5% til 10% av egenkapitalporteføljen til slike investeringer.