Markedsrisiko Definisjon og Eksempel |

Hva er det:

Markedsrisiko er fluktuasjonen av avkastningen forårsaket av de makroøkonomiske faktorene som påvirker alle risikable eiendeler.

Slik fungerer det (Eksempel):

Markedsrisiko kalles også systematisk risiko eller ikke-diversifiserbar risiko.

Markedsrisiko består av de "ukjente ukjente" som oppstår som følge av hverdagen. Det er uunngåelig i alle risikable investeringer. Det kan også tenkes som muligheten til å sette penger i fare.

Alternativ A er for eksempel en investering på $ 100 i et risikofri, FDIC-forsikret innskuddsbevis. Alternativ B er en investering på $ 100 i SPY, ETF som kartlegger S & P 500-indeksen. Hvis forventet avkastning på opsjon A er 1% og forventet avkastning på alternativ B er 10%, krever investorer 9% for å flytte pengene fra en risikofri investering til en risikofylt egenkapitalinvestering.

Hvorfor Det gjelder:

Hver investor står overfor markedsrisiko som verdipapirmarked følger økonomiske indikatorer, tilbakeslag og normal konjunktursyklus.

Den mest grunnleggende strategien for å minimere markedsrisiko er diversifisering. En veldiversifisert portefølje består av verdipapirer fra ulike bransjer, aktivaklasser og land med varierende grad av risiko. De spesifikke risikoene vil kompensere hverandre, men noen markedsrisiko vil alltid forbli.

På grunn av effektivitet på markedet vil du ikke bli kompensert for de ekstra risikoene som oppstår ved manglende diversifisering av porteføljen din. Dette er ekstremt viktig for de som kan ha en stor beholdning av en aksje som en del av en arbeidsgiver-sponset insentivplan. Spesifikk risiko utsetter deg for uønskede hendelser på selskaps- eller næringsnivå i tillegg til uønskede hendelser på et globalt, økonomisk nivå.