3 Enkle måter alle kan hedge mot inflasjon |

Hvis du ikke har hørt, er inflasjonen på vei. Uansett nivåer av offentlig gjeld og underskudd vil sannsynligvis svekke verdien av dollaren på et tidspunkt, og dermed øke prisene på alt det kjøper.

Federal Reserve sier at det ikke er noen betydelig inflasjon ennå. Faktisk sa det nylig at det kan være for lite inflasjon og vil sannsynligvis holde renten lav i overskuelig fremtid. Men i mellomtiden går råvareprisene gjennom taket.

Prisen på kobber har mer enn tredoblet siden slutten av 2008, olje er nær 90 dollar per fat (også nær høye siden finanskrisen) og prisene på flere næringsmidler som mais og hvete er nær all-time høyder. Disse materialene brukes i sin tur til å lage mange forbruksvarer. Det er bare et spørsmål om tid før høyere inngangspriser kommer ut i den andre enden i form av høyere priser på forbruksvarer.

Faktisk har inflasjonen begynt å vises allerede.

Selv om den amerikanske inflasjonsraten fortsatt er relativt lav, uhyggelige tegn har begynt å dukke opp. For eksempel har den tiårige statsobligasjonsrenten steget til om lag 3,48%, en betydelig økning fra 2,48% for bare fem måneder siden. Langsiktig rente reflekterer delvis forventningene om inflasjon i fremtiden og går opp som utsikterna for inflasjon øker. Andre tegn på inflasjon vises i utlandet. Inflasjonen i USA steg til 3,7% i desember 2010, det høyeste nivået i åtte måneder og godt over et mål på 2%. Emerging Market økonomier som Kina ser enda mer inflasjon. Landet har økt renten for å bekjempe inflasjonen, som økte til 4,6% i 2010 og steg til 5,3% i januar. Brasil har også regnet med en inflasjon på nesten 6% for 2011, opp fra 5,9% i 2010, som var den høyeste siden 2004.

Dette er stormskyer som gir inflasjon. Nå er det på tide å beskytte porteføljen din før den faktisk kommer.

Her er tre investeringer som kan bidra til å beskytte porteføljen mot økende inflasjon.

1. Varegrupper

En god måte å sikre seg mot inflasjon er å investere i vanskelige eiendeler som har en tendens til å opprettholde verdi i tider med stigende priser. Varer som mineraler, korn, metaller, sukker, bomull, husdyr og olje stiger typisk i pris sammen med inflasjonen. Faktisk, når forbrukerprisindeksen (KPI) økte fra 3% i mai 1972 til 11% i desember 1974, økte S & P Goldman Sachs Commodity Index 222%, en gjennomsnittlig årlig gevinst på 55%.

Det er en Antall børsnoterte fond (ETF) som investerer i bestemte varer, samt de som investerer i mange forskjellige varer. Jeg foreslo i en ny artikkel tre vareorienterte aksjeinvesteringer som ikke bare skal trives i inflasjonstidspunktet, men også ha sterke vekstutsikter, selv uten det.

[Lær mer i vår InvestingAnswers-funksjon: Begynnerveiledning for råvarer - Slik spiller du 2011.]

2. Treasury Inflations-Protected Securities (TIPS)

TIPS er obligasjoner utstedt av US Treasury som er indeksert til inflasjon, målt ved forbrukerprisindeksen. Slik fungerer det …

Anta at en $ 1000-verdiverdig obligasjon ble kjøpt med et 3% utbytte. En $ 1000-obligasjon vil i utgangspunktet betale $ 30 per år ($ 1000 X 3%). Hvis inflasjonen var 5% det første året, ville verdien av TIPS justere oppadgående med 5% til $ 1.050 og 3% utbyttet ville øke til $ 31,50 fordi det ville være basert på høyere pålydende ($ 1.050 X 3% = $ 31,50).

Selv om disse obligasjonene vanligvis betaler mindre rente først enn tradisjonelle obligasjoner, vil obligasjonens hovedverdier holde tritt med inflasjonen, og inntektene fra verdipapirene vil også stige. Disse obligasjonene er velegnet for investorer som ønsker å opprettholde hoved- og kjøpekraft i møte med inflasjonen. Men de vil ikke gi et høyt nivå av nåværende inntekt.

En av de enkleste måtene å få eksponering for TIPS er med IShares Barclays Capital US Treasury Inflation Protected Securities (NYSE: TIP) . I tillegg til å gi daglig likviditet har denne ETF et lavt kostnadsforhold på 0,20% per år, betaler månedlige utdelinger og gir i dag ca. 2,5%.

3. Justerbare rentefond

Som navnet antyder, investerer disse midlene i obligasjoner som har priser eller avkastninger som regelmessig justeres. Disse midlene er en fin måte å holde tritt med stigende renter, og aksjekursen har en tendens til å forbli relativt stabil.

Det er to hovedtyper av rentebelagte obligasjonslån: banklånsmidler og rentetilpasningslån. Banklånsinvesteringer investerer i senior-sikret gjeld av lavere kredittverdige selskaper, mens lånefondene med regulerbar rente investerer i boliglån, typisk garantert av den føderale regjeringen eller dets byråer.

Banklån i form av midler er ofte lån til selskaper med mindre enn investeringsgrad karakterer. Lånene er imidlertid svært kortsiktige, noe som gir långivere mulighet til ofte å øke renten. Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

er et utmerket, ikke-belaste banklånsfond som i dag gir deg mulighet til å holde tritt med renteendringer. ca 3,5%. Fondet var en av de beste aktørene i kategorien i en stormende 2008. Hvis du venter til inflasjonen kommer, kan det være for sent å investere i disse verdipapirene til rimelige priser. Det kan være fornuftig å investere nå med minst en del av porteføljen din og være forberedt.

[InvestingAnswers funksjon:

Gullpriser i 2011 - Er partiet over?.)