Forbedring legger til et veldedighetsgivers alternativ
KOLLAGENRIKE MATVARER for hud og hår (TOPP 5!)
Innholdsfortegnelse:
- Problemet med skattemessig å gi
- Gi og dere skal motta … en skattepause
- Noen ting å huske på
- Hva blir det neste?
- Lære hva en robo-rådgiver gjør
- Sammenligne robo-rådgivere
- Rette inn Dine investeringer med dine verdier
28. november - aka Giving Tuesday - robo-rådgiver Betterment vil lansere en ny funksjon for å hjelpe investorer høste fordelene med å gi (donere aksjer til veldedighet) og motta (god karma i form av skattefeil).
Betterment Charitable Giving automatiserer prosessen med å donere verdsatt aksjer fra en Betterment skattepliktig konto til 11 veldedige organisasjoner innenfor selskapets nettverk.
Den gratis tjenesten er i tråd med Playbook Robo-rådgivere - som Forbedring, Velfærd og Personlig Kapital - opprettet for å hjelpe massene tilgang til profesjonell formueforvaltning via automatisering. Personer med høy nettoverdighet har lenge brukt denne skattebesparende strategien; Nå er det tilgjengelig for alle.
Du kan donere verdsatte investeringer til en veldedighet på egen hånd, men vær oppmerksom: Det kan bli involvert.
Problemet med skattemessig å gi
En person kan donere verdsatt investeringer til en veldedighet uten mellommann som Betterment. Men vær forsiktig: Det kan være involvert fordi, vel, skatt.
Forbedring forenkler oppgaven gjennom automatisering: Kunder angir hvor mye penger de ønsker å donere og til hvilken grunn. Forbedring beregner skatteeffekten, identifiserer de beste investeringene for å donere (de med de mest verdsatte aksjene), selger disse aksjene og flytter pengene inn i den valgte veldedighetens Betterment-konto.
Se vår rådgiver for robo-rådgivere for mer om hva automatiserte rådgivningstjenester gjør for investorer.
Gi og dere skal motta … en skattepause
Foruten å gi en den varme fuzzies, gir donasjon av verdipapirer til verdige årsaker brukere:
- Unngå å betale kapitalgevinster skatt de hadde skyldt da de solgte. I år når aksjemarkedet gir spesielt sterke avkastninger, kan investorer med skattepliktig regnskap feste opp store kapitalgevinster i forbindelse med Uncle Sam når de selger aksjer. Ikke bekymre deg om å stikke veldedighet med fanen - de betaler ikke skatt.
- Gjør krav på et veldedighetsfradrag. Å gi aksjer på lager er som å skrive en sjekk for å støtte en god sak i IRS-boken. Begge regnes som fradragsberettigede gaver og reduserer skattepliktig inntekt for året. Beløpet som er berettiget til fradrag, er basert på verdien av aksjen den dagen den ble donert.
Motta midler via forbedring reduserer også den administrative byrden - og kostnader - for veldedige organisasjoner. Fordi de mottar provenuet fra salget (kontanter og ikke aksjene), unngår de det ekstra trinnet av å selge aksjer alene og beregner aksjeverdien på tidspunktet for donasjonen for rapportering til IRS.
Noen ting å huske på
Betterments assisterte tjeneste gir deg muligheten til å donere aksjer, men det tar også bort noen investorer valg.
Kontoinnehavere bestemmer hvor mye penger de vil donere, men Betterment bestemmer hvilke aksjer som skal selges, og bare de som er gjenstand for langsiktige gevinster - de som holdes i ett år eller mer - er kvalifisert. (Merk at kundene fortsatt er ansvarlige for å spesifisere fradragene på egen avkastning når de arkiverer. Betterment vil gi en detaljert spesifisert kvittering for registrering.)
En annen begrensning er at investorer kan donere bare til veldedige organisasjoner med kontoer forvaltet av Betterment. (Dette gjør det mulig for bedre å sette inn penger ved salg av aksjer.) Kunder kan be om at en veldedighet legges til Betterments plattform, men ved lansering er de 11 støtteberettigede organisasjonene:
- UNICEF USA
- Sårede krigere Familiesupport
- Timers barn
- Mot Malaria Foundation
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Redd Barna
- Feeding America
- Big Brothers Big Sisters NYC
- WWF - Verdens naturfond
- Brystkreftforskningsstiftelsen
Betterment Charitable Giving-funksjonen er bare tilgjengelig for kunder som har en skattepliktig konto. Investeringer i IRA er ikke kvalifisert.
Charitable Giving-funksjonen er Bettermentes andre tilbud for sosialt bevisste investorer de siste månedene. Den sosialt ansvarlige investeringsporteføljen, som bruker ETFer sammensatt av selskaper som støtter visse sosiale verdier, var den første. Les vår historie for å lære mer om samfunnsansvarlig investering, også kjent som verdibasert eller bærekraftig investering.
