Ikke kjøp en utbyttebeholdning med mindre du kjenner disse 10 sakene ... |

Det er ikke mange ting du har kan kjøpe det som automatisk gir deg pengene dine tilbake.

Tenk på det: Når var siste gang bilen din skrev deg en sjekk?

Har bensinstasjonen noen gang sendt deg penger?

Hva med skobutikken?

Det er en ting du kan kjøpe som gir tilbake: utbyttebeholdning .

Utbyttebeholdninger er aksjer av selskaper som gir en del av kvartalsresultatet tilbake til aksjonærene, og dette er veldig attraktiv for investorer som ønsker en strøm av inntekt som ikke innebærer å jobbe for The Man. Dette er akkurat hva min kollega Amy Calistri skriver om i nyhetsbrevet Daily Paycheck , som hjelper tusenvis av investorer hver måned med innbetaling på lukrative kvartalsvise, månedlige utbyttekontroller.

Ikke alle utbyttebeholdninger er Skapt lik, likevel, som Amy vil være den første som forteller deg.

Det er noen ord du må vite før du kjøper deg en av disse gaver som fortsetter å gi. Du finner disse og mer i vår Financial Dictionary med tusenvis av enkle å forstå vilkår.

Kvalifisert utbytte versus ordinær utbytte

Et kvalifisert utbytte er et utbytte som er berettiget til kapitalgevinstskatt. Kapitalgevinstskatt er vanligvis lavere enn vanlig inntektsskatt, noe som betyr at kvalifiserte utbytte kan spare penger. Et ordinært utbytte er et utbytte som ikke er berettiget til kapitalgevinstskatt.

For å være kvalifisert utbytte, må utbyttet komme fra et amerikansk selskap (eller et kvalifisert utenlandsk selskap), må ikke oppføres som en ukvalifisert utbytte med IRS, og må oppfylle en nødvendig holdingsperiode. Generelt er holdingsperioden minst 60 dager for ordinær aksje, 90 dager for ønsket aksje og 60 dager for utbyttebetalende fond.

Kumulativ utbytte

Et kumulativt utbytte er et utbytte, vanligvis på foretrukket aksjer, som må betales før andre utbytte på utstederens øvrige verdipapirer. Foretrukket lager som ikke har et kumulativt utbytte kalles "rett foretrukket." Kumulativ foretrukket har ofte litt høyere avkastning enn rett foretrukket fordi kumulativ foretrukket utgjør risikoen for ikke å motta ordinære utbytte.

La oss for eksempel anta at selskapet XYZ utsteder foretrukket lager med et kumulativt kvartalsutbytte på $ 1 per aksje. Selskapet XYZ har også en aksjemasse med et utbytte på $ 0,50 per aksje.

La oss nå anta at selskapets XYZs kontantstrøm tar en hit, og styret suspenderer utbyttebetalinger. Fordi de foretrukne aksjene har et kumulativt utbytte, når selskapet XYZ gjenopptar utbyttefordelingen, må det først "hente" på de ubesvarte utbyttene til det kumulative foretrukket før det betaler utbytte til aksjemarkedet. Det må gjøre dette selv om det ikke helt suspenderer de foretrukne utbyttene. å redusere dem skaper en tilsvarende forpliktelse.

Utbytte Utbytte

Utbytte kommer ikke alltid i kontanter; Noen ganger er de i form av flere aksjer.

For selskapet er aksjeutbytte en måte å unngå å bruke penger, og for investoren er de mye som å doble ned på en investering. Det er imidlertid viktig å merke seg at aksjeutbytte øker antall utestående aksjer, noe som kan påvirke resultat per aksje. De fleste kontantutbytte er kvartalsvise, men aksjeutbytte betales vanligvis i sjeldne intervaller.

Utbytte Utbytte

Utbytteutbytte er aksjens utbytte i prosent av aksjekursen:

Utbytte Utbytte = Årlig Utbytte / Nåværende Aksjekurs

Merk det omvendte forholdet: Hvis aksjekursen stiger, går avkastningen ned, og omvendt.

Utbyttene måler en investerings produktivitet, og noen ser det likevel som en rente på en investering. De kan også signalere når man skal selge en investering. For eksempel, hvis selskapet XYZ-aksjen stiger og utbytteutbyttet faller til, si 2%, kan du vurdere å selge aksjene og reinvestere pengene i en annen aksje med 10% avkastning, noe som vil øke din årlige utbytteinntekt.

Deklarasjonsdato, Record Date, Ex-Dividend Date

Her er generelt hvordan et utbytte blir født. For det første vurderer styret selskapets økonomiske resultater og kontant tilgjengelighet og bestemmer seg for å erklære utbytte (vanligvis via pressemelding). Dagen de deklarerer utbyttet kalles deklarasjonsdatoen. I erklæringen vil det også fremgå at bare aksjeeiere som eier aksjen på en bestemt dato (rekorddatoen) vil motta utbyttet.

Etter at selskapet setter rekorddatoen, børsene eller NASD (National Association of Securities Dealers) tilordne ex-dividend date (vanligvis to virkedager før opptaksdato). På ex-utdelingsdagen reduseres aksjekursen med verdien av utbetalt utbytte. Betalingsdagen er datoen da et selskap faktisk betaler utbyttet.

Utbyttereinvesteringsplan (DRIP)

Mange mennesker elsker effektiviteten til automatisering, selv når det gjelder noen former for investering. Et av de beste eksemplene er deltakelse i en reinvesteringsplan for utbytte (DRIP), som gjør det mulig for investorer å automatisk bruke selskapets utbytte til å kjøpe flere av selskapets aksjer, ofte til en nedsatt pris. For eksempel vil en $ 1,00 dividendbetaling kjøpe deg en fjerdedel av en andel på $ 4,00 aksje.

DRIPs var opprinnelig selskapssponserte programmer for ansatte, men i dag tilbyr hundrevis av selskaper DRIP-planer til noen, og de er en God måte å få noen utbyttebetalende aksjer til i mange utbyttebetalende aksjer uten mye innsats.

Utbytteopptaksstrategi

En utbytteopptaksstrategi er handlingen om å kjøpe sikkerhet for utbyttet, fange utbytte, og deretter selge sikkerheten for å kjøpe en annen om å betale et utbytte. Ved å gjøre dette får investorene en jevn strøm av utbytteinntekt i stedet for å vente på en enkelt bedrift for å betale sitt vanlige utbytte.

For eksempel, i stedet for å kjøpe en aksje og vente hele året for fire kvartalsvise utbetalinger, investor ville kjøpe aksjene før sin utbytte dato og selge den 61 dager senere. Da ville han pløye pengene til et annet selskap som skal betale et betydelig utbytte. Forutsatt en 61-dagers eierperiode, vil denne investoren lomme seks utbytte i løpet av året (365 dager delt med 61 til 6) i stedet for fire - det er 50% mer utbytte fra samme dollar!

Investeringssvaret: Utbyttebeholdninger er faktisk en gave som fortsetter å gi, men alltid forstå hva slags utbytte du mottar og ikke slutte å se på dine investeringer bare fordi de betaler utbytte. Du kan alltid spørre megleren eller finansrådgiveren om innkjøp og utbytte av en bestemt aksjes utbytte, men hvis du vil ha det rett fra hestens munn, kan du finne alt du trenger å vite om et selskaps utbytte på investorrelaterte delen av aksjeutstederens nettsted og selv i sin 10-Q eller 10-K (vanligvis nær slutten). Sørg også for å registrere deg for pressemeldinger fra favorittfirmaene dine - så finner du ut hva som skjer med et utbytte når resten av Wall Street gjør.