Eiendomsplanlegging Definisjon og eksempel |

Hva det er:

Eiendomsplanlegging handler om å forberede overføring av personens formuer og eiendeler etter hans eller hennes død. Eiendeler, livsforsikring, pensjoner, eiendomsmegling, biler, personlige eiendeler og gjeld er alle en del av ens eiendom. Eiendomsplaner må skrives, signeres og notariseres av den som eier eiendommen.

Slik fungerer det (Eksempel):

Mange tror at de ikke trenger å gjøre noen form for eiendomsplanlegging, og de tror at eksistensen av en enkel vilje gjør jobben. Imidlertid er testamente rett og slett juridiske dokumenter som uttrykker decedentens intensjoner for begravelse og til hvem han eller hun ønsker å overføre penger og eiendom (eiendommen) når han eller hun dør. En dommer må tillate overføring av penger og eiendom fra decedentens kontoer til mottakerens kontoer. Denne prosedyren er kjent som probate, og den åpner døren for slektninger eller tredjeparter for å bekjempe din vilje og for en dommer å misforstå dine ønsker, som begge kan knytte en eiendom til retten i flere år. kan koste tusenvis og tusenvis av dollar. Det er eksekutoravgift, rettsgebyr, opptaksavgifter og advokatkostnader, og i mange tilfeller må disse gebyrene betales ettersom boet er antatt, noe som betyr at arvingene må komme opp med pengene rett etter personens død. En vilje vil heller ikke lette problemet med eiendomsskatt.

Hvorfor det gjelder:

Eiendomsplanlegging er for alle, ikke bare de rike. Uten en passende eiendomsplan kan venner og slektninger tilbringe en levetid (og deres livsparasjoner) som kjemper over dine eiendeler. Det kan være skremmende, men det er et nødvendig skritt for at dine eiendeler skal ende opp der du vil ha dem, uten forstyrrelser fra IRS eller tredjepart.

Etablering av tillit er en fin måte å redusere noen eller hele eiendommen på Skatter som ellers ville skyldes ved din død. En tillit tillater at en person overfører juridisk tittel til hans eller hennes eiendom til en annen person mens de fortsatt lever, og potensielt sparer tusenvis i skatt.

En tillit gir også forvalteren (personen som handler på vegne av decedenten) autoritet til å distribuere eiendeler umiddelbart til mottakerne basert på vilkårene i tilliten. Ingen domstol er involvert, så det er ingen probate avgifter og ingen offentlig oversikt over verdien av boet. Mange finansielle rådgivere oppfordrer kundene til å stole på, særlig de som bor i stater hvor probatavgifter er spesielt høye eller hvis kunden eier et hjem eller en fast eiendom. Tillit er ikke for alle, så det er viktig å søke riktig økonomisk rådgivning.