Fisher Effect Definition og Eksempel |

Hva det er:

Fisher Effect er en økonomisk hypotese som sier at realrenten er like

I slutten av 1930-tallet skrev amerikanske økonom Irving Fisher et papir som innebar at et lands rentenivå stiger og faller i direkte relasjon til inflasjonene. Fisher matematisk uttrykte denne teorien på følgende måte:

R Nominelt = R Real + R Inflasjon

I ligningen står det at et lands nåværende (nominelle) rentesats er lik en realrente justert for inflasjonstakten. På denne måten oppdager Fisher at renter, som utlånspriser, blir justert for inflasjon på samme måte at prisene på varer og tjenester justeres for inflasjon. For eksempel, hvis et lands nominelle rente er seks prosent og inflasjonen er to prosent, er landets realrente fire prosent (6% - 2% = 4%).

Hvorfor det gjelder:

Den

Fisher-effekten er et viktig verktøy der långivere kan måle om de tjener penger på et gitt lån eller ikke. Med mindre den belastede prisen er utover økonomiens inflasjonsrate, vil en utlåner ikke dra nytte av interessen. Dessuten, ifølge Fishers teori, selv om et lån er gitt uten interesse, vil et låneparti måtte belaste minst inflasjonsraten for å beholde kjøpekraften ved tilbakebetaling.