Feire SF Financial Planning Day med gratis økonomisk råd! - Lørdag, 20. oktober

Denne lørdagen vil innbyggerne i San Francisco få muligheten til å motta gratis økonomisk planlegging råd fra over 100 sertifiserte finansfolk. San Francisco Financial Planning Day er sponset av Certified Financial Planner Board of Standards, Financial Planning Association, Stiftelsen for økonomisk planlegging, og den amerikanske konferansen for borgmestere. Over 100 sertifiserte finansielle planleggere vil være på stedet ved UC Hastings fra kl. 9.00 til 16.00, og tilbyr gratis økonomisk planleggingsveiledning. Gratis finansiell planlegging? Hva er fangsten? Vi fanget opp med Lynn Ballou, en Lafayette-basert sertifisert finansiell planlegger og CFP-styreambassadør og Ingrid Robinson, organisasjonsledelsen fra Financial Planning Association for å få noen svar.

Jeg trodde at økonomisk planlegging bare var for folk med tonnevis av investerbare eiendeler. Jeg har nettopp startet, hva kan økonomisk planlegging gjøre for meg?

Lynn Ballou (LB): Vi tror det er en finansiell planlegger for alle som trenger hjelp. Jeg jobber ofte med eksisterende klienters barn som er utdannet fra college for å hjelpe dem å sette sammen en plan. En finansiell planlegger er noen som kan bringe alle deler av ditt økonomiske liv sammen og hjelpe deg med å nå dine mål. Det er avgiftspliktig planleggere for personer som bare vil ha hjelp ut av bestemte situasjoner, og NAPFA, National Association of Personal Financial Advisors har en katalog over medlemmer som bare består av avgiftskonsulenter.

Jeg ønsker ikke å bli markedsført til, jeg har bare et par spørsmål som gnager på meg - vil de sertifiserte økonomiske planleggerne prøve å selge meg produkter?

Ingrid Robinson (IR): De økonomiske planleggerne som er frivillige for dette arrangementet, får ikke engang lov til å gi ut visittkortene sine. Dette er en rent frivillig begivenhet for samfunnet å dra nytte av gratis finansielle planleggingstjenester. Det vil også være en hel dag med workshops for de som bare vil komme og bli utdannet.

Jeg så på å få en finansiell rådgiver før - alle synes å ha en slags betegnelse etter navnene deres, CFP, CFA, ChFC. Det er vanskelig å fortelle hvem jeg skal stole på. Hvorfor er den felles fiskeripolitikken en betegnelse som skal gi meg tillit?

LB: Det er sant, det er så mange betegnelser der ute. Jeg er en første generasjons fiskeripolitikk, og jeg håper at den felles fiskeripolitikken etter hvert vil være valgbetegnelsen fordi det betyr at noen frivillig gikk gjennom et grundig sett med kurs, oppnådd minst 3 års planleggingsrelatert erfaring, og utsetter seg til et løpende etikkkrav. I en bransje som ikke krever en enkelt sertifisering, hvorfor ville noen frivillig velge å gjøre jobben for å få betegnelsen, med mindre de er forpliktet til å hjelpe folk?

Så, la oss si at jeg er overbevist om behovet for økonomisk planlegging, og jeg bestemmer meg for å begynne å lete etter en finansiell planlegger. Hvordan skal jeg vurdere å vurdere potensielle kandidater? Jeg er ikke en finansiell person.

LB: Det er tre ting jeg vil anbefale å gjøre:

1. Lag en liste over hva du vil ha ut av forholdet til din rådgiver. Er dette en engangsavgift? (dvs. å lage en plan for å komme seg ut av gjeld) Et pågående forhold? (noen til å gi løpende investeringsråd?)
2. Tenk på dine egne synspunkter om penger - hva er målene du prøver å oppnå, hva er dine økonomiske prioriteringer?
3. Lag en kort liste over personer som er kvalifisert i ditt område (du kan bruke CFP-brettkatalogen) og deretter sette opp telefonsamtaler / innledende møter med dem. Be dem om case-studier av andre mennesker i lignende situasjoner. Du kan til og med be om å snakke med referanser.

Det er et personlig og langsiktig forhold, og det er viktig å se om du føler at det er en god form, dermed betydningen av et live-anrop / møte.

Jeg tror jeg kan sjekke ut Financial Planning Day. Hvilke dokumenter skal jeg ta med for å sikre en produktiv samtale med en planlegger?

IR: Hvis du har et skattespørsmål, ta med din siste selvangivelse. Hvis du har et gjeldsspørsmål, ta med det du føler kan bidra til å kaste lys over situasjonen din. Det viktigste er å bringe dokumenter som er relevante for situasjonen du vil diskutere.

Investmentmatome Anbefaling

Dette er en flott mulighet til å delta på workshops og få innsikt i hva en finansiell planlegger kan gjøre for deg. Det kan vise seg at du har grunnleggende på plass, og trenger ikke løpende betalt hjelp - men kanskje du gjør det. Med denne hendelsen kan du møte mange planleggere på ett sted, få spørsmål, og om nødvendig oppfølging. Gå videre til Snodgrass Hall på UC Hastings denne lørdag, 20 oktober!