Komme ut av aksjemarkedet og inn i disse alternative investeringene |

Hvis du leter etter måter å redusere eksponeringen mot ville svingninger på aksjemarkedet, kanskje det er på tide å vurdere å flytte pengene dine ut av aksjer, og inn i noen av disse alternative investeringene. I det minste kan eksponering mot alternative aktivaklasser balansere en portefølje, noe som fører til en betydelig reduksjon av volatiliteten.

Her er noen av mine favoritter:

Gull

Når inflationen besitter økonomien, og dollaren begynner å miste verdien, er gull tradisjonelt den beste ordspråklige madrassen hvor du skal tømme penger. Mellom 1976 og 1980 økte inflasjonen raskt med 8,84% per år, et betydelig trekk i alle standarder. Dette betyr at hvis du hadde bokstavelig talt fylt opp penger i en madrass i løpet av dette tiåret, ville det ha mistet nesten 30% av sin kjøpekraft!

På den annen side økte verdien av gull + 369% i samme periode (etter korrigering for inflasjon). Så snart investorer gjenvunnet tilliten til dollaren, tapte gullpenger raskt nesten -50% av toppverdien. Likevel verdsatt investorer som kom inn før boblen, et godt resultat.

For å sammenligne gull verdsatt + 109,3% fra 2006 til 2010. Denne gangen var gevinsten på grunn av økt usikkerhet rundt gjeld og aksjemarkeder. Under den forrige store spissen i gullprisene var det vanskeligere å hoppe på båndvognen, da den eneste måten å få eksponering mot varen var å eie fysisk bullion. I dag er det enklere å eie gull gjennom en investering i en ETF som SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) eller via opsjoner og derivater.

Fast eiendom

En viktig del av å realisere den amerikanske drømmen er hjemsted. Ledende opp til den store resesjonen på slutten av 2000-tallet, innså politikere og långivere dette og vedtok politikk som raskt kjørte opp prosentandelen amerikanere i hjemmet. Vel, som vi nå er klar over, forvrengt disse tilsynelatende velvillige handlingene i virkeligheten forvrengte finansmarkeder og eiendomsmarkeder til kollapset. Den gjennomsnittlige 30-årige faste boliglånsrenten ligger fortsatt i nærheten av historiske nedturer, og alle som noensinne har kjøpt et hjem vet at dette er den perfekte muligheten til å refinansiere og låses i en utrolig lav sats.

Det er selvfølgelig flere forskjellige måter å investere i fast eiendom. Hvis du har hovedstaden, kan du alltid kjøpe eiendommer og leie ut dem, men dette kan raskt bli anstrengende og tidkrevende. Hvis du ikke er pensjonert eller er på utkikk etter en ny karriere, er et annet investeringsselskap for eiendomsmegling et Real Estate Investment Trust (REIT) selskap som investerer i fast eiendom som ikke har ansvar for bedriftsskatt, men i bytte er mandat til å distribuere 90% av inntektene til investorer. I hovedsak er det et verdipapirfond som investerer i fast eiendom i stedet for verdipapirer. Og akkurat som verdipapirer, kan REITs bli offentlig omsatt, slik at enhver investor kan sette noen eiendomsmegling i porteføljen. [Interessert i REITs, men vet ikke hvor du skal begynne? Se # - ad_banner_2- # Obligasjoner Et alternativ til å tjene penger ved å skaffe egenkapital i et selskap (kjøp av aksjer).

# - ad_banner_2- # Obligasjoner

Lås i høy avkastning med 5 historisk sterke REITs er å låne penger til et selskap ved å kjøpe bedriftsobligasjoner. Obligasjonseierne mottar betaling før aksjonærene ved likvidasjon, og derfor anses obligasjoner mindre risikofylte enn aksjer. De har en forhåndsbestemt utbetaling og tidshorisont, mens avkastningen på aksjer er underlagt markedsstyrker. Hvis du ikke kan miste risikoen for aksjer i et forstyrrende marked, gir bedriftsobligasjoner deg en mer konservativ tilnærming til å investere i amerikanske virksomheter.

En annen type obligasjon er den prototypiske "fly til kvalitet" i tider med økonomisk nød. Dette er US Treasury Bond, hvor avkastningen er kjent over hele verden som "risikofri rente". Navnet sier det alene; Ingen i sitt rette sinn forventer at den amerikanske regjeringen vil misligholde sin gjeld (hvis de gjør det, har vi større bekymringer enn et svimlende aksjemarked). [For å lære mer om å investere i statsobligasjoner i vanskelige tider, les Amerikanske statsobligasjoner tilbyr stabile avkastninger i vanskelige markeder..

Vin

Vinen ble først oppnådd som en verdifall når Napoleon krevde et klassifikasjonssystem for de beste franske Bordeaux-viner. Resultatet var Bordeaux Wine Official Classification 1855, som ga de med store samlinger grunnlag for å vurdere kvaliteten på deres amassments. Siden da har avicionados holdt nære tabs på verdien av deres beholdning, i stedet for å drikke det til glemsel.

I dag har vinmarkedet blitt så sofistikert som selve varen; Flere indekser eksisterer nå for å spore kurver av vinpriser. Nedenfor er et diagram med pris på wineprices.com, som viser avkastning fra Fine Wine 250 Index mot Dow Jones Industrial Average i løpet av de siste 15 årene. Som du ser, har vinindeksen forbedret nesten + 75%, mens DJIA har vært flat.

Vi foreslår nå ikke at du går ut og bruker pensjonen på en samling vin, men det kan være en god måte å lagre pengene dine i usikre tider.

Donere til veldedighet

Returnerer må ikke alltid måles av dollar og cent. Hvorfor ikke ta imot din veldedige gir på en tid da pengene dine ikke tjener deg mye andre steder? Warren Buffett og Bill Gates har nylig sikret løfter fra over 40 milliardærer for å donere minst halvparten av deres formuer til veldedighet, med Buffett selv lovet 99% av hans rikdom.

Det beste ved å donere til veldedighet er selvfølgelig den personlige tilfredsstillelse du vil motta fra din filantropiske gjerning. Kommer i et nært sekund er skatteavskrivningen. IRS-forskriftene regulerer nøyaktig hva og hvor mye du kan skrive ned, kan være litt forvirrende, så her er et par artikler som gir råd om hvordan du kan maksimere fordelen med ditt veldedige gir: Hvordan utnytte Dine gaver til veldedighet og Shrewd Philanthropy: Hvordan å gi uten å bli tatt.

Og hvis du er den typen person som liker å legge inn egne skatter, er her IRSs offisielle holdning til

Private Equity

På aksjemarkedet kan du kjøpe egenkapital i børsnoterte selskaper. I tider med usikre økonomiske forhold og endring av statlige forskrifter, kan disse aksjene se rystende avkastning. Et godt alternativ vil være å investere i private equity.

Siden de fleste private equity-selskaper krever en vesentlig minimumsinvestering (vanligvis over $ 250 000), er disse midlene utilgjengelige for den typiske investor. Den enkleste måten å gå om å investere i et av disse firmaene er å kjøpe aksjer i et forretningsutviklingsselskap. I hovedsak lar denne typen investering deg få eksponering for små oppstartsselskaper gjennom en finansiell formidler. [For å finne alle detaljer om forretningsutviklingsselskaper, les: 21 Forretningsutviklingsselskaper med skyhøye avkastninger eller Hvorfor investere i bedriftsutviklingsselskaper?]

Indeks ETFs

Vi har allerede nevnt en populær ETF som tillater investorer å få eksponering for gull, men disse instrumentene har mer nyttige applikasjoner enn å etterligne råvarepriser. Enkelte ETFer er strukturert for å bevege seg sammen med en bestemt aksjeindeks. Dette betyr at ETF er knyttet til hvilken som helst type kurv av aksjer du kan forestille deg: liten cap; large-cap; vekst; verdi; Tysk; Latin-American … Listen fortsetter.

Spesielt nyttig i tider med økonomisk lavkonjunktur er en klasse ETFs kjent som omvendte ETFer. Disse er konstruert for å bevege seg i motsatt retning av en aksjeindeks, for eksempel hvis DJIA klatrer + 2% på en dag, vil en invers ETF-sporing som indeksen falle -2%. Disse kjøretøyene er gode kortsiktige investeringer for når du er sikker på at markedet er i ferd med å miste jord, men ikke så bra i det lange løp, hvor en indeks er usannsynlig å møte store tap.