Kvalifisert spareobligasjonsdefinisjon og eksempel |
Five tips to help you save money and manage costs with Azure
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
Kvalifiserte spareobligasjoner er serie EE-obligasjoner utstedt etter desember 1989.
Hvordan det fungerer (eksempel):
EE-spareobligasjoner er obligasjoner garantert av USAs regjering. De betaler renter (vanligvis til relativt lave priser) og har varierende løpetider. Personer, selskaper, foreninger, organisasjoner, trusts, eiendommer, partnerskap og andre enheter kan eie kvalifiserte spareobligasjoner. Obligasjonene må kjøpes av personer som er minst 24 år.
Elektroniske EE-obligasjoner selges til pålydende må være minst $ 25. Enkeltpersoner kan kjøpe opptil $ 5000 av elektroniske spareobligasjoner på ett år. Papirsparingobligasjoner selges imidlertid til halvparten av pålydende. De har også en årlig innkjøpsgrense på $ 5000. Serie EE-obligasjoner kjøpt etter 1. mai 2005 tjener en fast avkastning.
Serie EE-obligasjoner kan innløses etter seks måneder, men investorer som mister sine obligasjoner i de første fem årene, mister tre måneder av interesse.
Hvorfor det er saken:
Renter på kvalifiserte spareobligasjoner er gratis fra føderale, statlige og lokale skatter dersom de innløses til å betale for høyere utdanning.
Med virkning fra 1. januar 2012 vil amerikanske statskassen ikke lenger selge papirsparingobligasjoner hos finansinstitusjoner. Alle kvalifiserte spareobligasjoner vil bli elektronisk.
