Hva er et indeksfond og bør du investere i en?

Indeksfond: Penger spart er penger tjent

Innholdsfortegnelse:

Viktige ting å vite om indeksmidler
Hva er det for deg?

Rask fakta om indeksfond

De samler penger fra flere investorer for å kjøpe de enkelte aksjene, obligasjonene eller verdipapirer som utgjør en bestemt markedsindeks
De er en god måte å minimere risiko fordi de sporer en markedsindeks, som generelt øker i verdi over tid
De er en passiv investering med lavere avgifter enn fondskasser som administreres daglig av profesjonelle meglere - og de viser ofte bedre avkastning
Deres potensielle gevinster og tap er mindre volatile enn forvaltede midler som prøver å slå markedet

Et indeksfond er en type fond der aksjene stemmer overens eller sporer en bestemt markedsindeks. Det er hands-off, og du kan bygge en diversifisert portefølje som tjener solid avkastning ved å bruke det meste av denne typen investering.

Det er fordi indeksfondene ikke prøver å slå markedet, eller oppnå høyere avkastning sammenlignet med markedsmidlene. I stedet prøver disse fondene å være markedet - kjøp av aksjer av hvert firma som er oppført på en indeks og så spegler resultatene av indeksen som helhet.

Indeksfondene kan bidra til å balansere risikoen i en investors portefølje, da markedssvingninger har en tendens til å være mindre volatil over en indeks sammenlignet med enkelte aksjer.

»Klar til å komme i gang? Slik investerer du i indeksfond

Viktige ting å vite om indeksmidler

De er en indirekte måte å kjøpe hele markedet på. Et indeksfond kjøper verdipapirene som utgjør en hel indeks. For eksempel, hvis indeksen sporer Standard & Poor's 500 - en indeks på 500 av de største selskapene i USA - kjøper fondet aksjer fra alle selskaper som er oppført på indeksen. En investor kjøper i sin tur aksjer fra fondet, hvis verdi vil gjenspeile gevinstene og tapene på indeksen som spores.

Ved å akseptere nederlag, vinner du faktisk. Plukker enkelte aksjer, du sannsynligvis ikke kommer til å overgå markedet. Ikke engang proffene gjør: Forskning viser at fra 2001 til 2016 har mer enn 90% av aktive fondforvaltere underprestert sin referanseindeks. Så, møte markeds gevinster er en surer innsats enn å slå markedet, og det er bare hva indeksen midler er laget for å gjøre.

Indeksfondene blir stadig mer populært blant investorer. Ifølge Morningstar var aksjemarkedene og de børsnoterte fondene i USA i utflod på nesten 514 milliarder dollar, mens passivt administrerte midler så nesten 1,6 milliarder dollar i nye penger fra april 2014 til april 2017. Oppveksten av robo-rådgivere og passiv investering generelt har bidratt til drivstoffinteresse.

Indeksfondene er tilgjengelige over en rekke aktivaklasser. Investorer kan kjøpe midler som fokuserer på selskaper med små, mellomstore eller store kapitalverdier, eller fokusere på en sektor som teknologi eller energi. Disse indeksene er kanskje mindre diversifisert enn den bredeste markedsindeksen, men fortsatt mer enn om du skulle kjøpe aksjer i en håndfull selskaper innen en sektor.

Hva er det for deg?

Individuelle aksjer kan stige og falle, men indeksene har en tendens til å stige over tid. Med indeksfond vil du ikke få tyrefekter i løpet av et bjørnmarked. Men du vil ikke miste penger i en enkelt investering som synker da markedet blir skyward heller. Og S & P 500 har postet en gjennomsnittlig årlig avkastning på nesten 10% siden 1928.

Indeksfond har færre avgifter som ødelegger avkastningen. Kostnaden for provisjoner og administrasjon av kontoen, kjent som kostnadsforhold, er lavere for indeksfond, da de krever mindre arbeid enn administrerte kontoer. Du betaler ikke for noen å studere regnskap og ringe på hva du skal kjøpe.

Indeksfond bidrar til å diversifisere porteføljen din. I likhet med alle verdipapirfond indekserer fondskildene risiko rundt og gir investorer større valg blant konservative og risikofylte investeringer, samt en bredere blanding av næringer og aktivaklasser.

Indeksfondene er enkle å forstå. Investeringsstrategier kan være dypt komplekse, men indeksfond har en "hva du ser er hva du får" kvalitet. De lover bare å spore den økonomiske utviklingen av indeksen som de er knyttet til.

Noen andre ressurser for å forstå indeksfond og deres rolle i porteføljen din: