Hvordan skrive en vilje som ikke vil utløse en familiefeud

Å skape en eiendomsplan er en gave til de menneskene du etterlater deg. Ved å uttrykke dine ønsker, prøver du å veilede dine kjære på en vanskelig, følelsesmessig tid.

Altfor ofte, men velmenende mennesker gjør ting som er bestemt for å skape uenighet, rancor og vrede blant sine arvinger. Det som ser bra ut på papir, kan spille ut katastrofalt i virkeligheten, sier eiendomskonsulent Marve Ann Alaimo, partner hos Porter Wright Morris & Arthur i Napoli, Florida.

"Folk vil tro at alle vil bli hyggelige og gjøre det riktig, sier Alaimo. "Menneskelig natur er ikke alltid den måten."

Du kan redusere sjansene for familiediskord ved å gjøre disse fire tingene:

1. Navn riktig eksekutor

Jeg hører regelmessig fra folk som er overbevist om at deres søsken stjeler fra en eiendom. Like vanlig er eksekutorer som drar hælene sine eller som spøker familien helt, og nekter å håndtere de nødvendige papirene eller til og med svare på e-post og samtaler.

Folk kaller ofte eksekutorer basert på familiehierarki (det eldste barnet, den eneste mannlige) eller personlige relasjoner (ektefellen, den beste vennen), i stedet for å vurdere de ferdighetene som trengs for jobben, sier advokater for eiendomsplanlegging. Personen som har til oppgave å bosette en eiendom, skal være ansvarlig, organisert og omhyggelig etisk.

Estate planlegging advokat Jennifer Sawday, en partner på TLD Law i Long Beach, California, anbefaler ofte at klienter vurderer å utnevne en bedriftsforvalter eller et profesjonelt fiduciary som deres eksekutor. Mange banker har tillitsavdelinger som gir forvaltere for større eiendommer, typisk de som er verdt over $ 500 000, mens profesjonelle fiduciaries ofte betjener mindre eiendommer, sier hun.

2. Inkluder personlig eiendom

Noen av de minste tingene - en barndoms leke, en feriedekorasjon, et smykkeinstrument - kan utløse de største familiekampene. Alt med sentimental eller følelsesmessig vedlegg kan røre opp gamle rivaliser og føre til livslang revner.

"Det kan være." Mamma ville alltid at jeg skulle ha det, "eller" Mamma ville alltid at du skulle få det, og det bugger seg ut av meg, "sier Alaimo.

Alaimo anbefaler kunder spør sine barn hva de vil og ta avgjørelser nå om hvem som får det. De bør lage en liste, oppdatere den etter behov og beholde den med deres testamente eller andre eiendomsdokumenter. Hvis folk unngår denne diskusjonen fordi de er redde for konflikt, burde de forestille seg det slagene som kommer når foreldrene ikke lenger er rundt for å melde, sier hun.

Som et siste bud for å holde freden, eller i det minste minne ungene om å verdsette forholdet over ting, foreslår Alaimo å legge til en klausul for viljen som leder eksekutoren til å selge ethvert omstridt element hvis arvingene ikke kan være enige om hvem som får det.

3. Ikke bind penger for lenge

Folk kan, og bør, sørge for at deres overlevende ektefeller er tilstrekkelig forutsatt. Det er også uklokt å dumpe en stor sum penger på noen for unge til å håndtere den. Men eiendomsbestemmelser som knytter penger opp i flere tiår kan også være en feil.

For eksempel oppretter personer med større eiendommer ofte tillit som tillater at barna arver først etter at den etterlevende ektefellen dør. Men hvis fars nye kone er nærmere barnas alder enn sin egen, kan det være en lang, forferdelig fylt vente.

En annen felles eiendomsavsetning er å utføre arv over flere år, for eksempel med en klump på 21 og en annen ved 25, med balansen utbetalt ved 30. Men noen mennesker bruker slike bestemmelser for å trekke fordelingen ut over tiår eller forsøke å begrense hvilke middelaldrende barn gjør med pengene.

«Barn synes ofte at disse bestemmelsene er en anklage av foreldrene … og en erklæring om at de ikke stoler på arven deres,» sier Frank Moscardini Jr., en partner i Shimanovsky & Moscardini i Chicago og en advokat fra LegalShield Advisory Council.

4. Forklar eventuelle ujevne arvinger

Foreldre tror vanligvis at de har gode grunner til å forlate ett barn mer enn andre. Kanskje ett barn ikke er så økonomisk vellykket, eller var mer oppmerksomt i foreldrenes siste år. Men ulik arvinger føler seg ofte urettferdig mot de som er igjen, sier Moscardini.

Foreldre som ikke planlegger å gjøre like fordelinger, bør planlegge et familiemøte og forklare deres tenkning til barna sine, forteller Alaimo. Disse diskusjonene kan ikke være komfortable, men å høre forklaringene direkte fra foreldrene kan bidra til å holde barna fra å skylde på hverandre senere.

"Hvis du ikke er der for å svare på sine spørsmål om" hvorfor gjorde du det på den måten, "vil folk gjøre opp sine egne svar, sier Alaimo.

Denne artikkelen ble skrevet av Investmentmatome og ble opprinnelig utgitt av The Associated Press.