Dollar Cost Averaging Definisjon og Eksempel |

Hva det er:

Dollar cost averaging er en strategi hvor en investor plasserer et fast dollarbeløp i en gitt investering (vanligvis vanlig lager) med jevne mellomrom. Investeringen foregår vanligvis hver måned uansett hva som skjer i finansmarkedene. Som et resultat, når prisen på en gitt investering stiger, vil investor kunne kjøpe færre aksjer. Når prisen på en bestemt sikkerhet avtar, vil investor kunne kjøpe flere aksjer.

Slik fungerer det (Eksempel):

Vi antar at en investor bestemmer seg for å kjøpe $ 1000 på XYZ Corp samtidig måned i fire måneder. I dette eksemplet vil vi også anta at aksjene først faller i verdi, men så rallyer sterkt.

Som du kan se i tabellen over, ville en investor bruke 272 dollar aksjer for totalt $ 4000. Hans gjennomsnittlige pris per aksje for denne perioden ville ha vært bare $ 14,69 (beregnet som følger: $ 4000 / 272,22 = $ 14,69). Med aksjen som slutter på 18 dollar ved utgangen av denne perioden, vil investorens totale posisjon nå være verdt 4 900 dollar (beregnet som følger: 272,22 aksjer * 18 $ = 4 900 USD). Som et resultat ville investor faktisk vise et overskudd på $ 900 på sin overordnede stilling til tross for at aksjene gikk ned i verdi over hele fire måneders perioden (fra $ 20 til $ 18).

Til sammenligning, dersom investoren hadde bestemt seg for å investere $ 4000 i aksjer i XYZ Corp. alt på en gang i begynnelsen av denne perioden, ville han / hun ha kjøpt 200 aksjer til en pris på $ 20 per aksje. Med aksjene ferdig med $ 18 ved utgangen av de fire månedene, ville investor ha vist et netto tap på - $ 400 på aksjen.

Dette eksemplet illustrerer klart fordelene med dollarkostnad i gjennomsnitt, spesielt i perioder med volatile aksjekurser

Hvorfor det gjelder:

Millioner av investorer rundt om i verden bruker dollar gjennomsnittskostnader fordi det gir følgende fordeler:

• Det er et attraktivt alternativ for investorer som ønsker å bidra til investeringen porteføljer med jevne mellomrom.

• Det eliminerer spørsmålet om markedstiming. Som et resultat vil en investors avkastning bli bestemt mer av den generelle trenden i en gitt aksje i motsetning til investorens spesifikke inngangspris. I tillegg bidrar det til at investorer reduserer sine kostnadsgrunnlag på verdipapirer som faller i verdi.