Slik presser du de høyeste avkastningene ut av porteføljen din |

I gjennomsnitt gir disse utbyttene utbytte 7,6%; nesten fire ganger utbyttet av S & P 500. Prøv å få den slags avkastning på pengemarkedet, depositum eller sparingskonto.

Men det er ikke halvparten av det. I takt med de høye utbyttene har også kapitalgevinstene vært gode. Gjennomsnittlig totalavkastning for 38 verdipapirer er 23,6%. Den beste utøveren har oppnådd 131,6%, men gir fortsatt 5,0%.

Dette er ikke resultatet av noen hemmelige indekser eller en eksklusiv sikringsfondets beholdninger. Det er det som skjer i porteføljene av High Yield Investing rådgivende.

Hva er hemmeligheten for den typen ytelse? Hvordan kan du bygge en lignende portefølje for deg selv? Gjør meg ikke galt - Jeg gjør en enorm mengde forskning og ser på mine beholdninger og markedet som en hauk. Men mye av lykken kommer fra å holde seg til noen få enkle regler som du kan bruke også.

Gjennom årene har disse reglene vist seg å være verdt i tyr og bjørnmarkeder. Teknikkene er ikke kompliserte. Alle kan følge dem og potensielt få de samme resultatene.

Så jeg ønsket å dele med deg, mine medmennesker investorer, de fire grunnleggende reglene jeg følger for å bygge mine vinnende High-Yield Investing porteføljer. Jeg er overbevist om at disse tipsene kan fungere for deg også:

Regel # 1: Se etter høye ytelser utenfor banket banen

Når jeg er på utkikk etter eksepsjonell avkastning og avkastning, våger jeg ofte utenfor banket banen. Noen av de beste utbyttene jeg har funnet har kommet fra aktivaklasser få investorer vet om. En sak i poeng er kanadiske eiendomsinvesteringer (REITs). Disse REITene leverte eksepsjonelle avkastninger i år (noen så høyt som 12%), men mange amerikanske investorer har aldri hørt om dem.

Andre mindre kjente verdipapirer jeg ser på, er børsnoterte obligasjoner, master-limited partnerships (MLP) og innskuddspapirer. Alle disse investeringene gir vanligvis mer enn vanlige vanlige aksjer. I tillegg kan de også være mindre volatile og holde seg bedre under markedsnedgangene.

[Lær mer om en annen uvanlig utbytte mulighet: Disse høyavkastningsinvesteringene har innebygd inflasjonsbeskyttelse]

Regel nr. 2: Betrakt Foretrukket Aksjer og børsnoterte obligasjoner over felles aksjer

Det er et kjent faktum at det store flertallet av vanlige aksjer ganske enkelt ikke betaler høyt utbytteutbytte. S & P 500s gjennomsnittlige avkastning er bare 2,0%.

Så når jeg ikke kan finne inntekten jeg vil ha fra vanlige aksjer jeg liker, ser jeg andre steder. Mitt første stopp er ofte foretrukne aksjer i samme selskap, som nesten alltid gir mer. Si at du ønsket å investere i General Electric (NYSE: GE) . De vanligste aksjene i General Electric gir nå 3,7%, men du kan finne foretrukne aksjer i GE som gir opp 6,5%. Du har fortsatt fordel av det underliggende selskapets støtte, men med et mye høyere avkastning.

På samme måte tilbyr mange selskaper børsnoterte obligasjoner. Mens valutahandlede obligasjoner ikke gir deg faktisk eierskap til virksomheten som vanlig aksje, vil du tjene mye høyere avkastning og ha hovedstol støttet av det underliggende selskapet.

Regel nr. 3: Søk etter obligasjoner Trading under par Verdi

Noen av mine høyeste avkastning kommer fra å kjøpe obligasjoner når de handler under pari. Parverdien er rett og slett den pålydende verdien til en aksje eller obligasjon på datoen den ble utstedt. De fleste børsnoterte obligasjoner (som du kan kjøpe akkurat som en aksjeandel) har en verdi på $ 25 per notat.

Men noen ganger - for eksempel i en markedsangrep - investerer investorer ubegrenset disse obligasjonene og presser deres prisene ned. Ved å kjøpe obligasjonene med en rabatt til pari, låser du store muligheter for gevinster i tillegg til høyere enn normalt avkastning.

En sak i punkt var Delphi Financial Group 8% Senior Notes (som siden er blitt kalt). Jeg kjøpte notene i juli 2009 for $ 19,27 - en 23% rabatt til pålydende. I løpet av de 16 månedene jeg holdt, samlet jeg $ 3,00 per notat i rentebetalinger, mens aksjene steg til deres $ 25-verdi. I alt returnerte notatene mer enn 45%.

Regel # 4: Vet når du skal selge

Denne regelen kan virke mest åpenbar, men det er også det vanskeligste å følge.

Som alle andre, hater jeg å innrømme at jeg hadde galt en investering. Men jeg synes det er enda vanskeligere å se på tapet, når en hakke faller lenger. Derfor er jeg ikke redd for å miste. Jeg svelget min stolthet og lukket ut flere stillinger for tap under det siste bjørnmarkedet, og jeg er glad jeg gjorde. Fortsatt å holde disse ville ha kraftig redusert avkastning på porteføljen.

Å vite når du skal selge, er like viktig som å vite når du skal kjøpe. En klok investor vet når du skal kutte tap og gå videre til neste mulighet. Hvis sikkerheten i spørsmålet faller med markedet, så kan jeg ikke være bekymret. Men hvis endringer i selskapets virksomhet betyr at det kan se steinete tider fremover, vil jeg ikke ha en del av det.

[Vet når det er på tide å kutte tapene dine på lager: 7 Røde flagg som sier at det er på tide å Selge]

Investeringssvaret: Ved å bruke disse reglene kan du bygge en avkastningsportefølje som gir deg mye høyere avkastning enn noen kjedelig sparekonto, CD, eller til og med noen vanlige aksjer vil. De har sikkert gjort det bra for mine High-Return Investing abonnenter. Jeg håper du kan sette dem til nytte i det kommende året. Og hvis du vil lære mer om High-yield Investing, inkludert hvordan du får tilgang til mine porteføljer, klikk her.