Hvordan å si om du trenger et menneske til å hjelpe dine skatter

Det har aldri vært enklere å gjøre egne skatter, med programvare som blir mer brukervennlig hvert år. Men etter hvert som ditt økonomiske bilde blir mer komplisert, er det helt fornuftig å lure på om du mangler noe og bør få noen til å forberede og hjelpe med å legge inn skattene dine.

Her er noen scenarier som kan avklare om du burde ansette en profesjonell skatteforhandler eller fortsette å gå alene.

Når det er sannsynligvis OK å gjøre det selv med skatteprogramvare

Du er en jevn Eddie

Hvis all din inntekt kom fra arbeidsgiveren din, er du ikke detaljert på retur og ingenting komplisert skjer i livet ditt, kunne skattesoftware være et godt valg, sier Marianela Collado, en sertifisert finansiell planlegger hos Tobias Financial Advisors in Plantation, Florida.

Konsistens er også viktig, sier Karl Frank, en sertifisert finansiell planlegger og president for A & I Financial Services i Englewood, Colorado. Hvis skattesituasjonen din er den samme som i fjor, og du ikke tar mange fradrag, kan programvaren være et godt verktøy, sier han.

Du forstår hva programvaren ber deg om

"Hvis du har litt kunnskap og du er komfortabel med å navigere gjennom spørsmålene og forstå spørsmålene, så synes jeg det er greit," sier Collado.

Men hvis for eksempel programvaren spør om du har bidratt til arbeidsgiverens 401 (k) plan, og du ikke vet svaret eller vet ikke hvorfor det stiller spørsmålet, må du sannsynligvis møte en menneskeskatt preparer, sier hun.

»Vet du hvor du står? En skatt kalkulator kan hjelpe

Når det er nok tid til å få hjelp med å arkivere skattene dine

Du har en bedrift eller en sidegig

Frilansere, uavhengige entreprenører og personer med sidegigs bør ansette en menneskelig skatteforhandler, sier Frank. Det er ekstra skjemaer å fylle ut, sammen med mange regler om riktig måte å rapportere inntektene dine og enda flere regler om hvordan du skal håndtere utgiftene dine.

Hvis dette er deg, så er det veldig fordelaktig å få et menneske til å snakke med minst en gang i året for en time eller to. Du kan betale mer enn du trenger, sier han.

Du forstår ikke skjemaene du får i posten

Hvis skatteformene lander i postkassen din, er de helt utenlandske for deg, ta dem til en menneskelig preparat. For eksempel sier Collado at mange blir kastet av noe som kalles en K-1, som kan komme hvis de investerer i bestemte typer selskaper.

"De vet ikke hva de skal gjøre med det," sier hun. "De burde ha en CPA. Det er spesielle regler for hvordan du skal behandle disse tingene."

Du vil faktisk ha råd

Skatteforberedelse innebærer mye datainngang, men mange vil ha veiledning og hjelp med planlegging også, sier Frank.

"Mye av logikken kan håndteres av datamaskiner. Mye av visdom du bare kan få fra en person, sier han.

Collado vet hva han mener.

"Jeg har sett det gang på gang, hvor enten noen har gjort egen selvangivelse eller de har en venn, gjør det. Ingen har bedt dem om å kunne sette opp en Roth IRA. Ingen snakket med dem om hva det betyr å maksimere 401 (k) bidrag. Ingen forteller dem at det kanskje er på tide å foreta estimerte skattebetalinger, sier hun. "To eller tre poeng som de anbefaler kan være livsforandrende."