Fidelity kunngjør lanseringen av Online Advisor Fidelity Go
Regina Spektor - "Fidelity" [Official Music Video]
Innholdsfortegnelse:
En mer tradisjonell megler kaster hatten til robo-rådgiverringen: Fidelity har annonsert lanseringen av Fidelity Go, et nytt digitalt rådgivende tilbud. Selskapet har tydelig teste tjenesten de siste seks månedene med en gruppe på 1000 investorer.
Tjenesten bruker Fidelity-indeksfond til å bygge porteføljer som forvaltes av et team av investeringsforvaltere, ikke datamaskiner. Den digitale komponenten kommer inn når investorer er i samsvar med porteføljer: I likhet med andre online rådgivere, gjør Fidelity Go anbefalinger basert på investorers svar på en rekke spørsmål designet for å ta tak i deres risikotoleranse, økonomiske situasjon og mål.
"Dette er ikke en algoritme," sier John Danahy, Fidelitys leder for digitale administrerte kontoprodukter. "Vår størrelse og skala gjør det mulig å administrere en porteføljeforvalter." Denne lederen er Geode Capital Management, som også fungerer som underrådgiver for 33 Fidelity-indeksmidler.
Investorer vil kunne gjennomgå sine foreslåtte porteføljer - og foreta justeringer - før du åpner en konto.
Selskapet sier at Fidelity Go er rettet mot yngre, digitalt kunnskapsrike investorer, som er typisk for robo-rådgivere. Danahy sier at Fidelity jobbet for å "samarbeide" tjenesten med den demografiske, invitere brukere inn i selskapets laboratorium.
Fidelity Gos eneste all-in avgift kom ut av disse samtalene. De fleste robo-rådgivere tar et ledelsesgebyr pluss fondskostnader. Investorer vil betale mellom 0,35% og 0,40% av forvaltningskapitalen, sier Danahy. Porteføljene krever en minimumsbalanse på $ 5000.
Tjenesten inkluderer porteføljebalansering og vil automatisk investere nye bidrag og utbytte uten provisjon, men det tilbyr ikke skattemessig høsting. Skattepliktige kontoer innlemmer BlackRock iShares ETF og skattefordelte kommunale obligasjonsfond for å minimere skatt.
Fidelity håper ingen tvil om å etterligne suksessen til andre etablerte meglere som har gått veien til robo-rådgiveren, og ble med på et felt som ble populært av uavhengige oppstart som Wealthfront and Betterment. Vanguard har fått mest trekk: Investorer har flocket til sine Vanguard Personal Advisor Services, som parrer robo-advisors algoritmer med dedikerte finansielle rådgivere og har for øyeblikket 41 milliarder dollar i forvaltningskapasitet. Den tar 0,30% administrasjonsgebyr på toppen av fondskostnader, og det krever minimum 50.000 dollar.
Andre meglere som har lagt til digitalt råd til deres menyer, inkluderer Charles Schwab, med Schwab Intelligent Portfolios, og E-Trade, med E-Trade Adaptive Portfolio. Schwabs tjeneste tar ikke hensyn til administrasjonsgebyr, men bruker Schwabs midler til å bygge porteføljer med vektede gjennomsnittskostnader mellom 0,12% og 0,25%. Den har for tiden 8,2 milliarder dollar i forvaltningskapital. E-Trade rådgiver lansert i juni 2016.
Danahy sier at han forventer at Fidelity Go vil tiltrekke seg begge nåværende Fidelity-klienter - selskapet har 2 millioner i aldersgruppen 25 til 45 år - og nye kunder som ikke får råd om det. Eksisterende Fidelity-kunder kan rulle sine kontoer til Fidelity Go, men tjenesten vil ikke strekke seg til 401 (k) -administrasjon.
Fidelity Go sammenlignet med andre online rådgivere
| Advisor | Forvaltningshonorar | Investeringskostnader | Konto minimum |
|---|---|---|---|
| Fidelity Go | All-in avgift på 0,35% til 0,40% | Inkludert i all-in avgift | $5,000 |
| better | 0,15% til 0,35%, avhengig av kontosaldo | 0,09% til 0,17% | $0 |
| Wealthfront | Først $ 10.000 administreres gratis, deretter 0,25% | Gjennomsnittlig 0,12% | $500 |
| Personlig kapital | 0,49% til 0,89%, avhengig av kontosaldo | Gjennomsnittlig 0,10% | $25,000 |
| Vanguard Personal Advisor Services | 0.30% | 0,05% til 0,19% | $50,000 |
| Schwab Intelligent Portfolios | Ingen | 0,04% til 0,48% | $5,000 |
| E-Trade Adaptive Portfolio | 0.30% | 0,20% til 0,45% for hybridfond / ETF portefølje; all-ETF portefølje gjennomsnitt 0,20% | $10,000 |
»Klar til å få hjelp? Hvordan finne den beste rådgiveren for deg
Arielle O'Shea er en stabskribent på Investmentmatome, et personlig finansnettsted. E-post: [email protected]. Twitter: @arioshea.
