FutureAdvisor Review 2018

FutureAdvisor er en robo-rådgiver med litt vri: Flere av selskapets tjenester er gratis, inkludert en omfattende pensjonsanalyse. Verktøyet lar brukerne koble sammen sine kontoer og få spesifikke anbefalinger tilpasset deres portefølje og mål. (Lurer på hva en robo-rådgiver er? Vi har deg dekket.)

Selskapets betalte tilbud, som belaster 0,50% som et administrasjonsgebyr og krever en balanse på $ 10.000 eller mer, er omfattende investeringsforvaltning med automatisk rebalansering, skattemessig høsting og tilgang til et team av finansielle rådgivere. Kontoer holdes med to veletablerte meglere, Fidelity eller TD Ameritrade, og FutureAdvisor administrerer for tiden over $ 1 milliard i eiendeler.

Investmentmatome er et gratis verktøy for å finne deg de beste kredittkort, CD-priser, besparelser, sjekker kontoer, stipend, helse og flyselskaper. Start her for å maksimere belønningene dine eller minimere renten. Arielle O'Shea

3.5 Investmentmatome vurdering

Kjappe fakta

• Administrasjonsgebyr: 0,50%; Flere tjenester er gratis
• Konto minimum: $ 10.000
• Kampanjer: Seks måneder ledig for Mint-brukere

Kom i gang på deres sikre nettsted

3.5 Investmentmatome rating Kom i gang på sitt sikre nettsted

FutureAdvisor er best for:

• Nåværende Fidelity eller TD Ameritrade kontoholdere
• DIY investorer
• Hands-off investorer som ønsker tilgang til en finansiell rådgiver

FutureAdvisor et øyeblikk

Alt i alt
Kontostyringsgebyr		FutureAdvisor Premium koster 0,50%; gratis porteføljeanalyse
Investeringsutgifter		ETF utgiftsforhold gjennomsnittlig 0,15%
Portfolio		Fondene som brukes varierer basert på hvor kontoen holdes; dekker vanligvis opptil 12 aktivaklasser
Konto minimum		$10,000
Konto avgifter (årlig, overføring, avsluttende)		Kontoer holdes hos Fidelity eller TD Ameritrade; kunder kan pådra seg transaksjonsgebyrer, spesielt ved første ombalanse
Kontoer støttes		Kontoer må holdes hos Fidelity eller TD Ameritrade. Direkte styring av: • Individuelle og felles ikke-avgangskontoer • Roth, tradisjonell, rollover og SEP IRAs
Skattestrategi		Daglig skattekostnad høsting på alle skattepliktig administrerte kontoer
Automatisk rebalansering		Gratis på administrerte kontoer
Kundestøttealternativer		Tilgang til finansielle rådgivere via chat, e-post og telefon, kl. 11.30 til 8.00 østlig
Forfremmelse		Seks måneders ledelse for Mint-brukere

Hvor FutureAdvisor skinner

Gratis verktøy og råd: FutureAdvisor har to hovedtilbud: en gratis porteføljeanalyseservice og FutureAdvisor Premium, som er direkte forvalting av investeringer og har en administrasjonsavgift på 0,50%.

DIY-investoren som ønsker en annen mening, vil elske FutureAdvisor for selskapets gratis, tilpassede anbefalinger, som kan brukes på enhver konto som holdes hos noen megler. Denne plattformen analyserer porteføljen din og gir deg frihandelsanbefalinger basert på moderne porteføljeorientering, den samme investeringsmetoden som brukes av de fleste robo-rådgivere. Du kan da starte handel gjennom din online megler.

FutureAdvisors gratis tjeneste vil også varsle deg om behovet for å gjenbalanse. Det gir ikke skattemessige innhøstingsmuligheter til gratis kunder, da de kan være kompliserte å utføre. Imidlertid er skattemessig høsting inkludert på alle FutureAdvisor Premium-kontoer.

Bruk av populære online meglere: For FutureAdvisor Premium må kontoer holdes hos TD Ameritrade eller Fidelity. Hvis kontoene dine allerede er hos en av disse meglerne, er det ikke nødvendig å flytte dem. Du vil ganske enkelt gi FutureAdvisor ledelsesrettigheter, og selskapet vil kunne handle på dine vegne. Det betyr at du får alle fordelene til en robo-rådgiver hos en pålitelig online megler, og å gi tjenesten en prøve er nesten risikofri, uten at du trenger å overføre penger.

Hvis kontoene dine er andre steder, er dette potensielt en ulempe, da du må flytte dem til en av disse meglerne. Imidlertid vil selskapet hjelpe deg med å gjøre det (og behovet for å flytte kontoer er typisk for robo-rådgivere), og eiendeler kan overføres i form.

Finansiell rådgiver støtte: FutureAdvisor går langs linjen mellom en standard robo-rådgiver og en hybrid service: Selskapet gir kunder tilgang til et team av finansielle rådgivere via chat, e-post og telefon, fem dager i uken. Brukere kan sette opp en avtale med en av rådgiverne, og hver handel i en konto overvåkes også av en ekte person i tillegg til selskapets investeringsalgoritme.

Hvor FutureAdvisor faller kort

Konto minimum: For å få dine eiendeler direkte administrert av selskapet - FutureAdvisor Premium-tjenesten - trenger du en kontosaldo på minst $ 10.000, noe som er høy sammenlignet med andre robo-rådgivere. Det er imidlertid verdt å merke seg at dette minimumet faktisk er betydelig lavere enn andre tjenester som gir tilgang til finansielle rådgivere, som Personal Capital og Vanguard Personal Advisor Services. Personlig kapital krever minimum $ 100 000, og Vanguard krever $ 50 000.

Forvaltningshonorar: Kostnaden her er høy sammenlignet med andre robo-rådgivere: FutureAdvisor Premium har en årlig avgift på 0,50%, som er i tillegg til investeringskostnader. Selskapet bemerker at kunder også av og til kan pådra seg transaksjonsgebyrer, selv om det prioriterer bruk av provisjonsfrie midler.

Maksimal aldersbegrensning: Denne tjenesten tar deg til pensjonisttilværelse, men du må selv gjennomgå det: Selskapet godtar ikke nye Premium-kunder over 68 år på grunn av tildelinger som fokuserer på avkastning fremfor inntektsgenerering.

Er FutureAdvisor riktig for deg?

FutureAdvisor er verdt en prøvekjøring for sine gratis tilbud alene: Kontoanalysen med rebalance påminnelser kan gi deg verdifull innsikt i hvordan du håndterer din egen portefølje.

Det er også en god passform for kunder som har kontoer hos Fidelity eller TD Ameritrade, og som ikke ønsker å overføre midler for å dra nytte av en robo-rådgiver. Utover det kan andre rådgivere tilby et tilsvarende servicenivå og kontoadministrasjon for et lavere administrasjonsgebyr og et lavere konto minimum.

Åpne en FutureAdvisor-konto