Investeringskonsulentdefinisjon og eksempel |

Hva det er:

En investeringskonsulent er en utdannet investeringsprofessor som hjelper mennesker og bedrifter til å sette og

En investeringskonsulent ligner en investeringsrådgiver, finansiell planlegger, investeringsansvarlig eller finansiell rådgiver.

En investeringskonsulent analyserer kundens nåværende finansiell status og hjelper kunden med å fastsette rimelige, oppnåelige økonomiske mål. Han eller hun kan løse et bredt spekter av spørsmål kompetent. Investeringskonsulenter gjør også investeringsanbefalinger, gir objektiv rådgivning, og hjelper kunder med å veie de økonomiske konsekvensene av livsvedtak. De hjelper også kunder med å holde seg organisert.

Investeringskonsulenter må ha kompetanse innen skatteplanlegging, kapitalfordeling, risikostyring, pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging for å hjelpe kunder i alle ledd i livet og i ulike forhold. I noen tilfeller vil en klient la sin investeringskonsulent handle som en fidusiær, noe som betyr at klienten gir konsulenten tillatelse til å ta avgjørelser på kundens vegne uten å konsultere klienten for godkjenning på forhånd. Investeringskonsulenter tar ofte enten opp på timen eller belaster kunden en prosentandel av de forvaltede eiendelene.

Hvorfor det betyr:

Investeringskonsulenter hjelper millioner av mennesker til å bli økonomisk organisert og hjelpe dem med å utdanne livsvedtak.

I de fleste stater kan noen kalle seg en investeringskonsulent fordi det er få lisensbehov og lite regulering. Det er imidlertid flere legitimasjonsbeskrivelser som finansielle rådgivere kan skaffe seg, og den vanligste er navnet på sertifisert finansiell planlegger (CFP). En rådgiver må bestå GFP-testen, ha et passende nivå for tidligere utdanning, signere en etisk kodeks og ha flere års faktisk planleggingserfaring før man får rett til å benytte CFP-betegnelsen. CFPer må også få et visst antall timer med videreutdanning hvert år for å beholde betegnelsen.

Flere organisasjoner hjelper folk med å finne kvalifiserte investeringskonsulenter, inkludert National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og den sertifiserte finansielle planleggerstyret.