Investeringsansvarlig definisjon og eksempel |
Hvordan skattlegges pensjon
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
En investeringsansvarlig er en utdannet investeringsprofessor som hjelper mennesker og bedrifter til å sette og
Slik fungerer det (Eksempel):
En investeringsforvalter ligner en investeringsrådgiver, finansiell planlegger, investeringskonsulent eller finansiell rådgiver.
En investeringsforvalter analyserer en kundes nåværende finansiell status og hjelper kunden med å fastsette rimelige, oppnåelige økonomiske mål. Han eller hun kan løse et bredt spekter av spørsmål kompetent. Investeringsforvaltere gjør også investeringsanbefalinger, gir objektiv rådgivning, og hjelper klienter til å veie de økonomiske konsekvensene av livsbeslutninger. De skal også hjelpe kundene å holde seg organisert.
Investeringsforvaltere må ha kompetanse innen skatteplanlegging, kapitalfordeling, risikostyring, pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging for å hjelpe kunder i alle ledd i livet og i ulike forhold. I noen tilfeller vil en klient la sin investeringsforvalter opptre som et fiduciary, noe som betyr at klienten gir sjefen tillatelse til å ta avgjørelser på kundens vegne uten å konsultere kunden for godkjenning på forhånd. Investeringsforvaltere tar ofte opp hver time, eller de belaster klienten en prosentandel av de forvaltede eiendelene.
Hvorfor det betyr:
Investeringsforvaltere hjelper millioner av mennesker til å bli økonomisk organisert og hjelpe dem med å utdanne livsvedtak.
I de fleste stater kan noen kalle seg en investeringsforvalter fordi det er få lisensbehov og lite regulering. Det er imidlertid flere legitimasjonsbeskrivelser som finansielle rådgivere kan skaffe seg, og den vanligste er navnet på sertifisert finansiell planlegger (CFP). En rådgiver må bestå GFP-testen, ha et passende nivå for tidligere utdanning, signere en etisk kodeks og ha flere års faktisk planleggingserfaring før man får rett til å benytte CFP-betegnelsen. CFPer må også få et visst antall timer med videreutdanning hvert år for å beholde betegnelsen.
Flere organisasjoner hjelper folk med å finne kvalifiserte investeringsforvaltere, inkludert National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA), og den sertifiserte finansielle planleggerstyret.
