8 spørsmål å spørre deg selv før du investerer

Disse problemene oppstår fordi investorer generelt ikke bruker en konsistent metodikk - en repeterbar, regelbasert prosess - for å bygge eller overvåke sine porteføljer. Det fører ofte til porteføljer som ikke er godt diversifisert, har ikke den riktige risikoen for investor og er ikke skatteeffektive. Dessuten vurderer mange investorer ikke sine porteføljer og har ikke tenkt mye om hvordan deres investeringer passer til en større overordnet plan.

Er du klar til å investere?

Hva kan du gjøre for å være sikker på at du ikke er i denne leiren? Først avgjøre om du virkelig er klar til å investere på egen hånd. Basert på min erfaring, er det en rekke viktige oppgaver å fullføre og problemer å forstå før du begynner å investere.

Gjennomføring av følgende investeringsvurdering kan hjelpe deg med å avgjøre hvordan forberedt du er og om du vil bli bedre servert ved å skaffe profesjonell hjelp fra en objektiv, avgiftskonsulent.

Klikk på knappen som passer best for din situasjon.

1. Jeg har en skriftlig liste over mine korte, mellomliggende og langsiktige finansielle mål og vet hvor mye jeg trenger å spare og den nødvendige avkastningen for å finansiere hvert av disse målene. Ja Nei

2. Jeg har gjennomført et klarert spørreskjema for risikovurdering (som dette fra FinaMetrica) og forstår hvordan min risikotoleranse passer inn med den avkastningsverdien som er nødvendig for å finansiere mine mål. Ja Nei

3. Jeg har en skriftlig investeringsplan (investeringspolitikkerklæring) som forteller ut aktivaallokeringen som skal brukes i porteføljen min sammen med forventet avkastningsområde. Ja Nei

4. Jeg forstår viktigheten av aktivaallokering (blandingen av aksjer, obligasjoner og andre investeringer) og følger en metode for å identifisere og opprette en portefølje som er utformet for å gi den høyeste avkastningen for risikonivået som passer for min situasjon. Ja Nei

5. Jeg benytter en metode for å velge investeringer for hver aktivaklasse. Ja Nei

6. Jeg stiller tid til å gjennomgå mine investeringer regelmessig og foreta endringer etter behov. Ja Nei

7. Jeg benytter en metode for å overvåke og regelmessig endre investeringene etter behov. Ja Nei

8. Jeg forstår hvordan skatteinteffektiviteten vil påvirke porteføljen min negativt; hvilke aktivaklasser passer best for skattefrie kontoer, skattepliktig konto og skattefordelte kontoer; og har strukturert min portefølje over disse typer kontoer for å være skatteeffektiv. Ja Nei

scoring