Definisjon og eksempel på ikke-transaksjonsavgift Fond og fond

Hva det er:

Også kalt et ikke-fondsfond, en fond for ikke-transaksjonsavgift er et fond som ikke belaster en salgsavgift til investorer. Andeler i uten transaksjonsavgift er kjøpt direkte fra fondsselskapene i stedet for gjennom meglere.

Slik fungerer det (Eksempel):

La oss anta at du foretar en investering på $ 10 000 i XYZ-selskapets fond, som er en uten transaksjonsavgift. For å nå USD 11 000 i verdi etter ett år, må ikke-transaksjonsavgift-fondet generere en 10% avkastning. Men hvis fondet hadde en 4% back-end-belastning, ville investor måtte betale en $ 400 avgift ved salg av investeringen ($ 10.000 x.04), og fondet måtte generere en 14% avkastning på ett år for å skape den samme verdien på $ 11 000.

Når man ser på handelsinformasjon for verdipapirfond, viser symbolet "NL" et fond som ikke er belastet.

Hvorfor det betyr:

Belastninger fraråder investorer fra ofte handel med aksjefond, en aktivitet som krever at verdipapirforetak har betydelige mengder kontanter på plass i stedet for investert. Vanligvis betraktes imidlertid en belastning betaling for meglerens kompetanse ved valg av riktig fond for investor. Spesielt er det stor kontrovers om hvorvidt belastede midler utfører bedre eller verre enn ikke-belastede midler.

Mutualfondene må oppgi belastninger og andre avgifter i sine prospekter, og det er viktig å forstå at fraværet av last ikke betyr at fondet ikke belaster andre avgifter. Når man sammenligner investeringer, bør investorer derfor være forsiktig med å vurdere alle avgifter knyttet til en investering, ikke bare størrelsen på lasten. I tillegg skal investeringenes natur, investorens risikotoleranse og investorens tidshorisont vurderes ved vurdering av investering.