Kontantstrøm 101: Grunnleggende |

Dette er den første betalingen i vår "Cash Flow 101" -serie - vår ultimate guide for å forstå og administrere bedriftens kontantstrøm og forhindre fremtidig kontantstrøm problemer.

Kanskje du husker å studere kontantstrøm for et semester eller to, mange måner siden, og du er litt uklar på detaljene. Kanskje din virksomhet har alltid vært flush med penger, og du har aldri gitt konseptet en ny tanke.

Eller kanskje du aldri har hørt ordene "kontantstrøm" satt sammen før.

Hva er kontanter Strøm?

Uansett hva din erfaring med kontantstrøm kan være, her er en rask definisjon:

Kontantstrømmen refererer til inntekter en bedrift genererer (og samler) i forhold til utgifter som det utbetales over en fast periode.

I stor grad tar bedrifter inn penger gjennom salg, finansiering og avkastning på investeringer, og de bruker penger på forsyninger og tjenester, samt verktøy, avgifter og andre regninger.

Å være kontantstrøm positiv betyr at du er bringer inn mer penger enn du bruker, og virksomheten din er i god form. Å være cash flow negative means-du gjettet det - at du bruker mer enn du har kommet inn, og du er på vei for problemer.

Bedriftseiere kan dessverre ikke forutsi fremtiden, særlig når det gjelder uforutsette utgifter de måtte pådra seg (for eksempel en lastebil som bryter ned for tidlig og trenger utskifting, eller et brudd på data som resulterer i en tvunget økning i IT-utgifter). Og de kan heller ikke helt sikkert vite at deres kunder betaler sine regninger til rett tid.

Samlet gir disse ukontrollerbare variablene en ganske logisk konklusjon: Kontantstrømproblemer påvirker mange virksomheter.

Ifølge en nylig undersøkelse, tre av fem virksomheter opplever problemer med kontantstrøm. Likevel, selv om kontantstrømproblemer ikke er uvanlige, er bedriftseiere bedre å gjøre alt de kan for å unngå dem helt.

Se også: Kontantstrømkalkulator

Fordelene med positiv kontantstrøm

Tilbake til det grunnleggende: Positiv kontantstrøm er definert som å ende opp med flere likvide penger på hånden ved slutten av en gitt tidsperiode i forhold til det som var tilgjengelig da den perioden begynte.

Bedrifter som styrer kontantstrømshåndtering kan:

• Betal regninger. Positiv kontantstrøm sikrer at ansatte får sjekker hver lønnssyklus. Det gir også beslutningstakere midler de trenger for å betale leverandører, kreditorer og regjeringen.
• Invester i nye muligheter. Dagens næringsliv beveger seg raskt. Når kontanter er lett tilgjengelige, kan bedriftseiere investere i muligheter som kan oppstå på et gitt tidspunkt.
• Mage uforutsigbar. Å ha tilgang til kontanter betyr at kundene ikke betaler sine fakturaer når utstyret går i stykker tid eller nye regjeringskrav trer i kraft, kan bedrifter overleve.

Se også: Alt om pengestrøm

Det er negativ kontantstrøm også

Selvfølgelig fungerer livet ikke alltid slik vi ønsker det også. Så selv når beslutningstakere gjør sin due diligence, kan kontantstrømproblemer fortsatt oppstå fra tid til annen. Det er bare hvordan det er.

Negativ kontantstrøm er definert som ikke å ha nok penger til å betale umiddelbare utestående forpliktelser. Når kontantstrømmen er negativ, kan bedriftene slite seg med å betale regningene sine, kanskje ikke være fleksible nok til å reagere på nye muligheter, og kan hardt finne ut hvordan de skal dekke utgifter de ikke har budsjettert til.

Les neste:

Kontantstrøm 101: Slik identifiserer og løser du kontantstrømproblemer