Dedikert porteføljedefinisjon og eksempel |

Hva det er:

A dedikert portefølje er en passivt forvaltet portefølje hvis kontantstrømmer er utformet for å matche Den kontantstrøm som trengs for å oppfylle en fremtidig forpliktelse.

Slik fungerer det (Eksempel):

En egen portefølje er også referert til som en strukturert portefølje.

For eksempel, et selskap med pensjonsforpliktelser som begynner i 10 år kan sette opp en dedikert portefølje som har de to målene å a) være verdt X dollar om 10 år, og b) generere Y dollar i årlig kontantstrøm for å matche kontantstrømmen som trengs for å oppfylle pensjonsforpliktelsene.

En dedikert portefølje består vanligvis av verdipapirer av investeringsgrad som har svært lav risiko for mislighold. På grunn av porteføljens lave risiko og bruk av verdipapirer i verdipapirer i verdipapirer, vil en egen portefølje sjelden få behov for å balanseres (dvs. det kan passivt forvaltes).

Hvorfor det er saken:

Dedikerte porteføljer er mest hensiktsmessige for investorer som trenger en pålitelig inntektskilde for fremtiden (for eksempel pensjonering). Fordi målet med en dedikert portefølje er å produsere stabile kontantstrømmer, bør den i stor grad investeres i obligasjoner med investeringsgrad og andre inntektsgivende eiendeler med ekstremt lav volatilitet.

[InvestingAnswers Feature: Retirement Solutions: Unngå de 11 fallgruvene som vil Ødelegg Nest Egget ditt]