Å gjøre skatter selv er ikke så vanskelig som du tror

Av Kathryn Hauer, EA, CFP

Lær mer om Kathryn på Investmentmatomes Ask a Advisor

Da jeg var en 21-årig nygift, kunne jeg ikke tenke på å betale noen for å gjøre våre enkle skatter. Så jeg dro til biblioteket, fikk skjemaene og gjorde dem selv. Det var tilbake i dagene da du gjorde skatter for hånd ved hjelp av en tilleggsmaskin. I dag, med de mange gratis og rimelige programvarealternativene som er tilgjengelige for å veilede deg gjennom prosessen, er det å lage egne skatter en god ide for mange mennesker.

Selvfølgelig er mange skattebetalere nervøse for å gjøre sine skatter feil og unngå det helt. Men det er ingen grunn til å være redd. Gjennom årene har jeg fortsatt å gjøre våre skatter og andre familiemedlemmer skatt. Noen ganger har jeg gjort feil, og da jeg gjorde det, ville jeg få et brev fra Internal Revenue Service forsiktig utpeke min feil og enten spørre meg om mer penger eller sende meg en større tilbakebetaling.

Det er ikke verdens ende hvis du gjør en feil, så lenge det er en feil gjort i god tro, heller enn forsettlig svindel. IRS lar deg bare vite hva du gjorde feil og hvor mye du skylder eller vil motta. En liten, ærlig feil genererer ikke en revisjon.

Viktige hensyn

Hvis du aldri har gjort dine egne skatter før, er det nå en fin tid å lære. Det vil hjelpe deg å forstå hva du betaler i skatt og hvorfor. Selv om du ender med å betale noen andre for å gjøre dem, vil utøvelsen av å lære hvordan du skal gjøre skatter, gi deg en bedre forbruker når det gjelder å forhandle kostnader når du arbeider med en profesjonell.

Hvis du planlegger å ta dine egne skatter, er det de viktigste komponentene du bør vurdere:

Skatt-prep programvare

Hvis du trenger å kjøpe programvare, har du flere produkter å velge mellom, så sørg for at du gjør undersøkelsen for å finne ut hvilken som passer best for deg.

Hvis beløpet du lager (din justerte bruttoinntekt) er under bestemte beløp, kan du få tilgang til gratis skatt programvare som FreeTaxUSA eller de gratis versjonene av skatte-prep programvare som TurboTax, H & R Block og TaxAct. I tillegg, avhengig av alder og inntekt (for 2015-skatt, inntektsgrensen er vanligvis $ 54 000), kan du muligens bruke VITA, TCE eller AARP gratis skattebehandling, som vanligvis tilbys på biblioteket eller samfunnssenteret i byen din. Selvfølgelig vil det beseire målet om å gjøre skattene dine selv, men i det minste ville du ikke måtte betale for å få dem gjort.

Veiledende instruksjoner

Mest betalte versjoner av skatt-prep-programvare er fulle av god informasjon og utdanning som vil lede deg trinnvis gjennom prosessen. Hvis du har flere spørsmål eller ikke forstår noe, er IRS-nettsiden en god ressurs. Pass på å gå til regjeringens nettsted, www.irs.gov, ikke www.irs.com. Du kan også ringe IRS direkte for å få hjelp. Du må kanskje vente på vent en stund, men folkene som svarer på telefonen er vanligvis veldig hjelpsomme og vennlige.

Redusere skattene dine

Det er lovlig og akseptabelt å prøve å minimere hvor mye du betaler i skatter, så du vil utdanne deg selv for å være sikker på at du får alle fradrag, reduksjoner og kreditter du er kvalifisert for. IRS Tax Code 25.1.1.2.4 forklarer forskjellen mellom unngåelse og skatteunddragelse: "Unngå skatt er ikke en lovbrudd. Skattebetalere har rett til å redusere, unngå eller minimere sine skatter med legitime midler. En som unngår skatt skjuler ikke eller feiler, men former og forplaner hendelser for å redusere eller eliminere skatteansvar innenfor lovens parametre. "På den annen side oppstår skatteunddragelse, som er en lovbrudd, når skattebetalere bevisst oppfører seg til" unngå eller beseire en skatt eller betaling av skatt."

Når du bruker tax-prep-programvare, blir du spurt om spørsmål som vil hjelpe deg med å betale riktig beløp. Du kan også søke på nettet for informasjon om hva slags fradrag og fordeler du er kvalifisert for i din spesielle situasjon.

Holde opptak

Husk å beholde all dokumentasjon og skjemaer du muligens kan trenge når du gjør dine egne skatter. Hvis du ikke har en skriver hjemme, kan du lagre de elektroniske PDF-skjemaene på skatteformene og regnearkene til en tommelfinger, slik at du kan ta det et sted for å skrive ut alle skjemaene.

Pass også på å holde CDen eller lenken til skatteprogrammet du brukte. Jeg har alltid kjøpt min programvare på en CD, som jeg sparer, i stedet for å laste ned, i tilfelle jeg må se tilbake til et tidligere års skatt og trenger et bestemt år av programvaren. Hvis du får en ny datamaskin, kan du miste applikasjonen og filene dine.

Hold alle postene dine trygge og tilgjengelige, fordi du kan trenge dem når du gjør skatt for fremtidige år, hvis du vil søke om et lån eller av andre grunner.

Bunnlinjen

Hvis du kan bli komfortabel med egne skatter, kan det spare deg for penger i forberedelsesgebyr og få deg til å føle deg mer i kontroll over pengene dine. Men hvis du trenger hjelp, kan du alltid vende deg til en kvalifisert profesjonell. Bare vent ikke til siste sekund.

Kathryn Hauer er sertifisert finansiell planlegger og avgiftskonsulent med Wilson David Investment Advisors i Aiken, South Carolina.

Denne artikkelen vises også på Nasdaq.

Bilde via iStock.