Ikke gjør en dårlig investering i kognitive forstyrrelser

Av Jeremy Office

Lær mer om Jeremy på vår side Spør en rådgiver

Den menneskelige hjerne kan behandle 10¹⁶ operasjoner per sekund. Dette gjør hjernene våre kraftigere enn noen datamaskin. Så vi bør alle gå, snakke savants og ekstraordinære investorer.

Beregning av ligninger i sekunder, blir flerspråklige encyklopedi som konsekvent gjør logiske beslutninger - vel, vi vet alle at det ikke er tilfelle. Hvorfor er vi ikke alltid logiske? Takk, kognitiv bias!

Kognitiv forspenning er et "mønster av avvigelse i dommen, hvorved påvirkninger om andre mennesker og situasjoner kan trekkes på en ulogisk måte," ifølge Wikipedia. Disse forutsetningene kan stamme fra mental støy, følelsesmessige motivasjoner og sosial innflytelse.

Har du noen gang avvist bevis som motsiger ditt synspunkt, selv når du vet at bevis er sant? Det er "refleksjonseffekten" forspenning. Har noen gang blitt offer for groupthink? Det er den "bandwagon effect" bias. Kanskje du tror du er smartere eller mer informert enn den gjennomsnittlige personen. Hei, "forbannelse av kunnskap" forspenning.

Disse forstyrrer skyen vårens hjerner og kan føre oss til å gjøre feil investeringsvalg, noen ganger basert på feil følelsesmessige beslutninger. Her er noen flere eksempler på biaser. Jeg vil at du skal tenke: Har jeg gjort dette? Har jeg følt denne måten?

Forsinket bias

"Jeg visste tilfeldig lager X ville gjøre en løp for dette kvartalet. Jeg visste det hele tiden. "Selvfølgelig sier du dette i slutten av kvartalet. Når du har etterspørsel, ser du tidligere hendelser som forutsigbar. Det er den klassiske mandag morgen quarterback situasjonen. Investorer kan bli så opptatt av etterpå at de mister det større bildet. Det er lett å forutsi noe - etter at det har skjedd.

Handlingsplanen din: I stedet for å fokusere på hva som kunne ha vært, fokus på målene dine. Har du en plan for å nå dine større livsmål? Fortsett å se skogen gjennom trærne.

Irrasjonell eskalering

Har du kjøpt en lager som var en ekte hund? Du må ta en avgjørelse: Skar jeg min tap? Den irrasjonelle eskalasjonsforstyrrelsen sier: Nei! Invester mer penger på aksjen - selv om du vet at det er dårlig. Du begrunner den økte investeringen i en beslutning basert på den tidligere investeringen, til tross for at nye bevis som tyder på at kostnaden ved å fortsette beslutningen oppveier forventet avkastning. Du kaster gode penger etter dårlig.

Handlingsplanen din: Vær rasjonell. Det er OK å velge en dårlig lager; Det er ikke greit å la ego komme seg i veien og holde deg fast i en tapende stilling.

overdreven

Hvem trenger en rådgiver? Jeg kan gjøre dette på egen hånd - sammen med min heltidsjobb, tilbringe tid med familie, hobbyer, treningsaktiviteter og mer. Husk at profesjonelle fondsledere, som har tilgang til de beste investeringsrapporter og beregningsmodeller, ofte sliter med å slå markedet. Og det er deres heltidsjobb! Vi er for sikre på våre evner, og dette fører oss til å ta større risiko i våre liv. Hvordan kan du virkelig gjøre din heltidsjobb, administrere husstanden din og være på toppen av alt som skjer i markedet?

Handlingsplanen din: Søk faglig veiledning. Informasjonsoverbelastning kan føre til overbevisning, noe som gir deg en falsk følelse av kunnskap og sikkerhet. Du stoler på legen din med din helse; du må stole på din rådgiver med økonomien din. Fokuser på det du gjør best, og legg resten til ekspertene.

Dette er bare noen få måter som kan påvirke dommen din og dine investeringer. Forståelse at biaser eksisterer kan gi deg et nytt perspektiv og verktøyene for å lykkes.