Hvordan investere uten å ofre verdiene dine

Sosiale verdier kan ikke være det første som kommer til å tenke når du investerer i aksjemarkedet, men det er mange måter for investorer å justere sine porteføljer med sine tro og lidenskaper.

Verdibasert investering har eksistert på en stund - religiøse grupper har en lang historie med det - men på grunn av økt etterspørsel og bedre tilgang til data har investorer i dag flere verdibaserte investeringsvalg enn noensinne. Også disse investeringene utfører ofte konkurranse: En 2016 TIAA Global Asset Management-studie konkluderte med at investeringsindekser med sosialt ansvarlige mål oppnådde lignende langsiktige resultater som brede markedsbeholdninger.

Slik justerer du investeringene dine med dine overbevisninger og virkningen som det kan ha.

Definer verdiene dine

Tenk på dine lidenskaper - får deg til å støtte gjennom donasjoner eller aktivisme, religiøse eller politiske overbevisninger og de virksomheter du ofte har. Nå fusjonere disse verdiene - tenk klimaendringer, bedriftsmangfold, menneskerettigheter, dyreforsøk eller trosbaserte idealer - i kriteriene du bruker til å velge investeringer.

Verdier-baserte strategier går av en rekke navn. Det er bærekraftig, ansvarlig og innflytende å investere, så vel som forvirrende lignende samfunnsansvarlige investeringer. Disse tilnærmingene undersøker selskapets karakteristika - særlig de som er relatert til miljømessige og sosiale forhold og bedriftsstyringspraksis - for å bestemme investeringsevnen.

Du kan inkludere eller ekskludere investeringer basert på om de støtter dine verdier. For eksempel kan du utelukke selskaper som produserer tobakksprodukter - eller å inkludere selskaper med likestilling i lederstillinger.

Mange verdipapirfond og børsnoterte fond bruker en eller begge disse screeningsalternativene. Negativ screening utelukker selskaper basert på visse verdier og har historisk vært tilnærming for sosialt ansvarlige og trosbaserte strategier. Positiv screening søker å inkludere selskaper som eksplisitt støtter visse verdier. Denne tilnærmingen har blitt populær de siste årene blant investorer som bryr seg dypt om miljø-, sosial- eller bedriftsproblemer.

Se gjennom investeringsvalgene dine

Av de samlede eiendelene under profesjonell ledelse i USA ble mer enn 20% - eller rundt 8,7 billioner dollar - investert etter bærekraftige prinsipper i 2016, ifølge en rapport for bæredygtig og ansvarlig investering sponset av MacArthur Foundation, Bloomberg og flere finansinstitusjoner.

Mens du kan gjøre den omhyggelige undersøkelsen for å identifisere individuelle aksjer som samsvarer med verdiene dine, er det ofte lettere å velge mellom verdipapirfond og ETFer opprettet av investeringsselskaper.

Hvis du har en konto hos en nettbasert megler, må du kontrollere sine verdier-orienterte tilbud. For eksempel opprettholder Charles Schwab en liste over hva det kaller "sosialt bevisste" verdipapirfond og ETF, med over 100 av midlene tilgjengelig på sin OneSource-plattform. Fidelity og Merrill Edge har også verktøy for å identifisere investeringer som støtter spesifikke verdier.

I mellomtiden har investeringsapplikasjonen Stash "Jeg tror" misjonsdrevne temaer, inkludert "Clean & Green", "Do the Right Thing" og "Equality Works." Motif Investing lanserte nylig automatiserte porteføljer som adresserer ett av tre sosiale mål: bærekraftig planet, rettferdig arbeidskraft eller god bedriftsadferd. Dette er i tillegg til sine andre "motiver", temasamlinger på opptil 30 aksjer eller ETF-brukere kan tilpasse.

Som enhver investeringsbeslutning er det viktig å gjøre leksene dine. Det inkluderer å undersøke et fonds ytelse, eiendeler og gebyrer. Morningstar gir gratis bærekraftverdier for rundt 20.000 globale fond og ETF.

Verdien av verdier

Verdibasert investering kan være en vanskelig salg for investorer som tviler på deres evne til å gjøre en forskjell, men de bør ikke gi opp håp, sier Janet Brown, president for FundX Investment Group, som nylig lanserte et bærekraftig investeringsfond.

"Vi må på en eller annen måte få poenget over at pengestrømmene kan endre bedriftsadferd," sier hun.

Følelsen av engasjement er viktig, særlig fordi aksjonæraktivisme er en nøkkelkomponent i effektinvestering. Trillium Asset Management, et firma som spesialiserer seg på bærekraftige investeringer, har nylig innlevert et aksjonærforslag som resulterte i at Tractor Supply Co. forplikter seg til å redusere klimagassutslipp. Trillium brukte også forslag for å få til rette for reformer i bærekraftsrapportering og minimumslønnspolitikk på Chipotle.

Markedet kan virke som et ukonvensjonelt sted å uttrykke dine verdier. Men hvis du finner investeringer som samsvarer med verdiene dine, blir du mer spent, engasjert og investert, bør du holde dine overbevisninger nært når du tar de beslutningene.

Husk at sosialt ansvarlige strategier ikke bør diktere porteføljen din. Målsetting å uttrykke verdiene dine mens du investerer i en rekke eiendeler - aksjer, obligasjoner, fond og ETFer - samt ulike komponenter i hver. Som med alle investeringer, er diversifisering og risikostyring fortsatt viktig innenfor verdibaserte investeringsstrategier.

Anna-Louise Jackson er en stabskribent på Investmentmatome, et personlig finansnettsted. E-post: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Denne artikkelen ble skrevet av Investmentmatome og ble opprinnelig utgitt av The Associated Press.