Personlig finansiell rådgiver Definisjon og eksempel |

Hva det er:

A personlig finansiell rådgiver (også stavet personlig finansiell rådgiver) er en utdannet investeringsprofessor som hjelper folk med å sette og møte langsiktige finansielle mål.

Slik fungerer det (Eksempel):

En personlig finansiell rådgiver ligner en investeringsrådgiver, finansiell planlegger, investeringsansvarlig eller investeringskonsulent.

En personlig finansiell rådgiver analyserer kundens nåværende økonomiske status og hjelper kunden med å fastsette rimelige, oppnåelige økonomiske mål. Han eller hun kan løse et bredt spekter av spørsmål kompetent. Personlige finansielle rådgivere gjør også investeringsanbefalinger, gir objektive råd og hjelper klienter veie de økonomiske konsekvensene av livsbeslutninger. Personlige finansrådgivere må ha kompetanse innen skatteplanlegging, kapitalfordeling, risikostyring, pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging for å hjelpe kunder i alle ledd i livet og i ulike forhold. I noen tilfeller vil en klient la sin personlige finansielle rådgiver handle som en fiduciary, noe som betyr at klienten gir personlig finansiell rådgiver tillatelse til å ta avgjørelser på kundens vegne uten å konsultere klienten for godkjenning på forhånd. Personlige finansielle rådgivere tar ofte betalt for hver time, eller de belaster kunden en prosentandel av de forvaltede eiendelene.

Hvorfor det Matters:

Personlige finansielle rådgivere hjelper millioner av mennesker til å bli økonomisk organisert og hjelpe dem med å utføre utdannede livsbeslutninger.

I de fleste stater kan noen kalle seg en personlig finansiell rådgiver fordi det er få lisensbehov og lite regulering. Det er flere legitimasjonsbeskrivelser som personlige finansielle rådgivere kan skaffe seg, og den vanligste er den betegnelsen Certified Financial Planner (CFP). En rådgiver må bestå GFP-testen, ha et passende nivå for tidligere utdanning, signere en etisk kodeks og ha flere års faktisk planleggingserfaring før man får rett til å benytte CFP-betegnelsen. CFPer må også få et visst antall timer med videreutdanning hvert år for å beholde betegnelsen.

Flere organisasjoner hjelper folk med å finne kvalifiserte personlige finansielle rådgivere, inkludert National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og den sertifiserte finansplanleggerstyret.