Tips om å ta over en familiebedrift

Å ta over en familiebedrift kombinerer to av de viktigste delene av våre liv - familie og arbeid - i en potensielt flyktig prosess som kan påvirke relasjoner og holde overgangen fra å være så glatt som den kunne være.

Vi spurte Anna Sergunina, en finansiell rådgiver som arbeider med små bedrifter og som også er medlem av Investmentmatomes Ask a Advisor-nettverk, om viktige ting å vurdere når en bedrift skifter hender og familie er involvert.

Hva er viktige ting å huske på når du tar over en familiebedrift?

Vær oppmerksom på muligheten for spenning, som er relatert til ulike holdninger familiemedlemmer kan holde mot virksomheten. Når noen eier en bedrift i mange år, kan det bli en forlengelse av hvem de er - det blir deres "baby".

De nye eierne er kanskje ikke så lidenskapelige og forelsket i virksomheten som grunnleggerne var. De ser kanskje kun den økonomiske muligheten, og dette kan skape spenning i overgangsprosessen.

Forhåpentligvis har det vært noen suksessplanlegging på forhånd, selv om dette kan være vanskelig når det gjelder familiemedlemmer. Ditt nåværende nivå av engasjement i virksomheten vil påvirke overtakelsesplanene. Det er mye lettere å ta ansvaret med en gang, av helse eller andre grunner, hvis du allerede arbeider i virksomheten, for eksempel.

Ideelt sett bør den fulle overgangen fra den opprinnelige eieren til den nye eieren være gradvis, og den nye eieren blir mer tilstedeværende over tid. En gradvis, gjennomtenkt overgang sikrer at kundene ikke blir redd bort, kontantstrømmen forblir stabil, og ansatte og ansatte behandles rettferdig.

I tilfelle av en økonomisk overgang, ville den nye eieren ideelt sett betale for virksomheten over en periode - for eksempel fem til syv år. Dette vil gi tid til den nye eieren å komme opp med midlene, og muligens tillate bruk av fortjeneste fra virksomheten å betale tilbake eventuelle forretningslån som kreves for å overta.

En gradvis tilbakebetalingstid gjør det også mulig for begge parter å implementere en systematisk gavestrategi for skattemessige formål. Foreldre kan gi interesse for en bedrift til barn fra år til år, uten gaveavgift innenfor bestemte parametere. Det årlige beløpet som er lovlig skattefritt, er $ 14 000 per person, per år. Denne strategien tillater også at forretningsinteressen sakte fjernes fra selgeren til selgeren, potensialet med å spare på eiendomsskatt.

>> MER: Slik beregner du kontantstrømmen

Hvilke andre skritt bør den nye eieren ta?

Jeg anbefaler at nye eiere ansetter sin egen juridiske profesjonell for å hjelpe deg med å navigere i juridiske dokumenter. Og sørg for alt er skriftlig. Dette bidrar til å unngå ubehagelige samtaler med familiemedlemmer på Thanksgiving middager, fordi en part kan ha tolket en håndtrykk-avtale annerledes enn den andre parten gjorde. Folk kan forandre seg og glemme hva de sa og enige om, selv om de er familiemedlemmer. Å ha solide juridiske avtaler på plass fører til en mye jevnere prosess. Ingen ønsker å gå til retten eller bruke unødvendige penger på advokatsalærer.

Eventuelle andre tips relatert til familiebedrifter?

Kjenn deg selv. Forstå dine styrker og svakheter. Selv om familien kanskje vil at du skal overta virksomheten, er du den beste personen? Hvilken rolle skal du ta? Trenger du ekstra stabssupport?

Det er også viktig å begynne å bringe inn de riktige menneskene for å hjelpe deg med å bygge opp virksomheten i henhold til visjonen din. Å finne godt talent er den vanskeligste delen. Jeg har brukt Kolbe personlighetstesten i min virksomhet for å bedre forstå de menneskene jeg jobber med. Hvordan kan de reagere og svare på bestemte situasjoner? Hvordan behandler de informasjon? Er de detaljorienterte? Hopper de inn i et prosjekt eller tar litt tid til å tenke? Alle disse faktorene er svært viktige å forstå når du begynner å tilpasse seg eksisterende team og bygge din egen.

Anna Sergunina er finansiell rådgiver og eier av MainStreet Financial Planning, med kontorer i California, Maryland, New York og Washington, D.C.