Spør ekspert: Hvordan kan "utbytte Aristokrat" aksjer hjelpe deg å slå markedet? |

Hver uke besvarer en av våre eksperteksperter en lesers spørsmål i InvestingAnswers 'Ask The Expert-kolonnen. Det er en del av vårt oppdrag å hjelpe forbrukerne til å bygge og beskytte deres rikdom gjennom utdanning. Hvis du vil at vi skal svare på et av spørsmålene dine, kan du sende oss en e-post til redaktø[email protected] og inkludere "Investing Q & A" på emnelinjen. (Merk: Vi svarer ikke på forespørsler om aksjeplikt.)

Siden finanskrisen i 2008 har mange investorer mistet interessen for vekstaksjer og foretrekker å fokusere på aksjer som kan generere solid utbytte. Dagens spørsmål ser på en investeringsstrategi som fokuserer på de aller beste utbyttebetalende aksjene.

Spørsmål : Jeg har hørt mange gode ting om "utbytte aristokrater." Hva er de, og skal jeg investere i dem?

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

Investeringssvaret : Frankie, navnet alene bør fortelle deg at disse er en spesiell gruppe selskaper. Standard & Poor's (S & P) gjorde en uttømmende mengde forskning, som søkte selskaper som klarer å øke utbyttene sine år inn og år ut - selv når USAs økonomi bremser. De fant at disse selskapene sannsynligvis vil fortsette å øke utbyttet i et jevnt tempo, godt inn i fremtiden, regn eller skinne.

For å være en "utbytte aristokrat" må et selskap være i S & P 500, ha en markedsverdi på minst $ 3 milliarder og må ha økt sitt utbytte - med litt eller mye - i 25 år rett. I løpet av det siste året har Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) og Pentair (NYSE: PNR) blitt ønsket velkommen klubb. På baksiden har finanskrisen i 2008 ført til at mange langsiktige medlemmer av klubben - særlig de store bankene - droppet av da dividendene ble slashed for å bevare kontanter.

Av de 500 selskapene i indeksen, 42 (eller 8%) gjør karakteren. Den gjennomsnittlige utbyttet av disse aristokratene er 2,8% sammenlignet med det utbyttet på 1,8% som tilbys av de andre 458 selskapene i S & P 500.

[InvestingAnswers Feature: De 5 beste utbytte Aristocrat-aksjene til en pensjonists portefølje]

S & P fant at disse selskapene tilbyr en unik vri. Ikke bare genererer de stadig økende inntektsstrømmer, de har også en tendens til å se sine aksjekurser stige i verdi på en respektabel klippe. Faktisk studerte S & Ps forskere data fra de siste 90 årene og fant ut at utbyttet utgjorde om lag en tredjedel av den rikdommen som disse aksjene har generert, med de andre to tredjedelene av investeringsavkastningen fanget av stigende aksjekurser.

A kurv av disse aksjene har levert en total avkastning (utbytte i tillegg til aksjekursvekst) på 6,3% årlig i løpet av de siste fem årene, hvilket er tre ganger gevinsten som er lagt ut av den bredere S & P 500. Faktisk har S & P 500 Dividend Aristocrats indeksen overgått S & P 500-indeksen over tre, fem, ti og 20 år per total returavkastning.

Offensiv og Forsvar

En del av sjarmen til å eie aksjer som driver økende utbytteutbytte er deres brede appellere i tyr eller bjørn markeder. På et oksemarked har disse aksjene en tendens til å stige i takt med de bredere gjennomsnittene. Og når markedet faller, er investorer tilbøyelige til å selge andre aksjer og henge på sine utbyttebetalende aksjer som buy-and-hold-investeringer. Det betyr at de er mindre gjenstand for de vildsvingninger som andre aksjer har generert de siste årene.

[InvestingAnswers Feature: Slik genererer du øyeblikkelig inntekt i 'Utbytte-tiåret']

Og mens andre utbyttefokuserte strategier har en tendens til å knytte investeringer til en bestemt industri som verktøy, fast eiendom (REITs) eller Energy Master Limited Partnerships (MLP), utbytte aristokratene er representert av mange bransjer. Dette fjerner risikoen for at porteføljen din blir bundet til bare en smal del av markedet.

Så bør du investere i aristokratiske aksjer? Svaret er kvalifisert ja. Disse selskapene er sikkert trygge og sanne vinnere, men de har også blitt spesielt populære de siste årene, da de relative avkastningene på rentepapirer som obligasjoner og CDer har gått ned mot null.

Til slutt begynner disse typer investeringer å tilby bedre avkastning, noe som vil gi oppmerksomhet vekk fra utbyttebetalende aksjer. I virkeligheten tilbyr disse aristokratene stor langsiktig mulighet, men som med mange aksjer, kan dekke seg på verdi på kort sikt. Så svaret på spørsmålet ditt er virkelig avhengig av hvor lenge du planlegger å eie dem.

En siste tanke: De aksjene som kvalifiserer som utbytte aristokrater, tilbyr vanligvis ikke de mest robuste utbyttene. Faktisk tilbyr mange aksjer som AT & T (NYSE: T) og Duke Energy (NYSE: DUK) utbytter i området 4% til 6% - omtrent to ganger utbyttet av typisk aristokrat. Likevel, i motsetning til de høyere utbyttene som har mer begrensede vekstutsikter og kan bare øke utbyttet sine utbytte, ser utbyttearistokratene seg ut til å ha en meget god posisjon til å jevnt øke utbyttet i et raskere tempo. Eie dem nå, og du kan bli bedøvet for å se hvilke utdelinger de genererer et tiår eller to i fremtiden.

PS: Hvis du vil vite om en av de mest effektive utbyttestrategiene rundt, så må finne ut om "The Dividend Trifecta." Enkelt sagt, det er en tredelt tilnærming til utbytte som multipliserer effektiviteten til hver dollar du investerer. Planen er spesielt konstruert for folk som ønsker å pensjonere før eller for de som ønsker å få en jevn strøm av ekstrainntekt nå. Gå her for å lære mer …