Balansert fonddefinisjon og eksempel |

Hva det er:

A balansert fond er et fond som vanligvis holder til 50-50 blanding av aksje- og obligasjonsinvesteringer.

Slik fungerer det (Eksempel):

Balanserte midler er en av to generelle typer inntektsmidler (den andre typen er egenkapitalfond, som for det meste investerer i utbyttebetalende aksjer). Inntektsfond søker å generere inntekt, men legg merke til kapitalvekst - det vil si kapitalvekst er sekundær for å opprettholde dagens inntekt og kapitalbeholdning.

Balanserte midler (og inntektsmidler generelt) er mekanisk svært lik obligasjonsfond, men de inkluderer varierende mengder ikke-gjeldsinstrumenter som foretrukket lager, aksjekapital eller til og med fast eiendom. De produserer vanligvis høyere avkastning enn pengemarkeds- og obligasjonsfond, men er fortsatt relativt konservative, investerer i verdipapirer fra etablerte, kredittverdige selskaper som gir konsistente utbyttebetalinger.

Men som obligasjonsfond kan balansefondene dekke et bredt spekter av beholdninger. Noen vil bli tungt investert i lavrisiko- og risikofri verdipapirer, mens andre vil teste vannet med REITs og junk obligasjoner. Det er viktig å lese prospektet for et balansert fond for å forstå hvilke typer instrumenter fondschefen skal investere i.

Hvorfor det betyr:

Det mangfoldet av balansert fond gir mange alternativer til investorer. Generelt betyr volatiliteten i balansefond (mot svært konservative investeringer eller kontanter) at de ikke anbefales for investorer som investerer i et år eller mindre. Men investorer som trenger regelmessige, langsiktige kontantstrømmer velger ofte balansert midler fordi de kan øke avkastningen og bidra til å diversifisere obligasjonsbaserte porteføljer samtidig som det gir mulighet for kapitalvekst. Reinvesting distribusjoner kan akselerere denne veksten også.