Det er et lån, vanligvis til et selskap, ment å møte daglige kontantbehov i tider når kontantstrømmen er inkonsekvent. Disse lånene er kortsiktige i naturen; låntakere må vanligvis betale tilbake dem på 30 til 180 dager.
Innholdsfortegnelse:
Slik fungerer det (Eksempel):
La oss anta at XYZ importerer import og grossist smykker til forhandlere. Selskapet XYZ lager mesteparten av sitt årlige salg mellom mai og august, når forhandlere kjøper sin julebeholdning. Selskapet XYZs virksomhet er svært sesongmessig, og dermed har kontantstrømmene deres de laveste i april hvert år. Selskapet XYZ mottar i år en uvanlig stor innkjøpsordre fra en nasjonalforhandler. Det er gode nyheter, men selskapet XYZ har ikke nok penger på dette tidspunktet for å kjøpe materialene til denne gigantiske bestillingen. For å få det til å fungere, kan selskapet XYZ vurdere å få et kontantstrømslån for å dekke kostnadene ved materialkjøpet. Det kan da tilbakebetale lånet med provenuet fra salget, som det forventer å motta i juli.
Hvorfor det er saken:
Kontantstrømslån
er hovedsakelig brolån. De er svært nyttige for selskaper som har midlertidige kontantstrømbegrensninger, men de er ikke langsiktige løsninger. Gebyrer, renter og sikkerhetskrav kan også være høye.
