5 trinn for å ta når arbeidsgiveren er anskaffet

Av Winnie Sun

Lær mer om Winnie på vår side Spør en rådgiver

I en massiv avtale for underholdningsindustrien betalte Comcast nylig en rapportert $ 3,8 milliarder for å erverve DreamWorks Animation. En uke før oppkjøpet hadde DreamWorks 'aksje handlet på rundt 27 dollar. Timer etter at Comcast annonserte avtalen, økte aksjekursen til rundt $ 40.

Dette kan være gode nyheter for aksjeeiere, men hva med DreamWorks ansatte? Vil underholdningsgigant Comcast absorbere dem, eller vil mange finne seg ute av arbeid?

Når et selskap er anskaffet, kan ansatte være blant de siste til å høre om det - i stedet kan rykter komme over i media før avtalen er til og med annonsert. Når det er offisielt, forsøker organisasjonen generelt å tilintetgjøre medarbeiderens frykt og forsikre dem om at de vil bli godt tatt vare på hos det nye selskapet. Men selvfølgelig er det vanskelig å vite om dette er sant, og ansatte vil være forberedt.

Tips til ansatte

Hvis din arbeidsgiver er anskaffet, er det viktig å være rolig og tenke gjennom store beslutninger eller endringer i jobben eller økonomien. Her er noen nyttige tips for ansatte:

1. Forbered deg på en fremtid andre steder

Vanligvis etter oppkjøp bekymrer ansatte seg om hvor sikker deres posisjon er i den nye innstillingen. Andre vil kanskje vurdere kulturen på det nye selskapet for å avgjøre om det fortsatt er en god form.

Hvis du er nølende med å kunne jobbe for den nye arbeidsgiveren eller blir mer og mer usikker på stillingen din, er det bare forsiktig at du begynner å lete etter muligheter andre steder. Start med å oppdatere LinkedIn-profilen din og pusse opp CV-en. Nå ut til nettverket ditt for anbefalinger og forslag og søk om attraktive stillinger. Du kan også vurdere å snakke med en rekrutterer for å hjelpe deg med å finne flere passende muligheter.

2. Ta oversikt over dine egenkapitalplanbeholdninger

Du kan vanligvis logge inn på ditt intranettbeholdnings system for å se dine opsjoner og lagerbeholdninger. Du vil kanskje skrive ut denne informasjonen og dele den med din rådgiver eller skattekontor. Vær oppmerksom på både dine faste og uvestede aksjeopsjoner, spesielt hvis du vurderer å forlate. Vanligvis vil du bli gitt maksimalt 90 dager fra din siste arbeidsdag til utbetaling eller konvertere dine faste alternativer til lager. Eventuelle uvestede alternativer vil gå tapt.

I enkelte tilfeller kan et overtakt selskap konvertere eksisterende aksjer til det nye selskapets aksje. Hvis dette er tilfelle, og du er optimistisk om det overtagende selskapets aksje, kan dette være bra for investeringsporteføljen din. Hvis du ikke er så bullish, kan du vurdere en salgsstrategi når du mottar aksjene. Det kan være begrensninger for beholdning, slik at du kanskje ikke kan selge de nye aksjene riktig når du mottar dem.

Vurder å kontakte bedriftens menneskelige fordeler team, eller til og med lagerplanen leverandøren, for å sikre at du forstår hvordan aksjen vil vest og hva holdingsrestriksjonene er, og å stille andre spørsmål. Pass på å diskutere eventuelle utøvelsesstrategier eller endringer i aksjeopsjonene med din skattekontor eller finansiell rådgiver.

3. Vurder en IRA-overgang

Det er lite sannsynlig at det overtagende selskapet og det gamle selskapet vil dele en 401 (k) leverandør, så du må sannsynligvis overføre midler fra bedriftens 401 (k). Hvis du enkelt kan rulle dine midler inn i det nye selskapets plan, snakk med rådgiveren for å se om dette er det beste alternativet.

Hvis det ikke er tilfellet for firmaet ditt eller du ender opp, bør du vurdere å rulle over midler til en IRA, slik at du kan unngå å ta en distribusjon fra 401 (k). Du vil ikke trekke pengene - spesielt hvis du er under 59 år - fordi du må betale skatt, straffer eller begge deler. (Selvfølgelig vil du også sannsynligvis fortsette å bygge opp pensjonsoppsparingen.) Det kan være skatt og andre konsekvenser som er involvert i IRA rollovers, så kontakt en finansiell rådgiver og vær sikker på at du forstår fordeler og ulemper før du endrer dine 401 (k).

4. Vær oppmerksom på endringer i selskapets ytelser

Din medisinsk og dental forsikring og andre fordeler vil sannsynligvis bli endret når bedriften din er blitt kjøpt. Vanligvis bør denne prosessen ikke påvirke dekningene dine - begge selskapene vil sannsynligvis koordinere innsats for å hindre bortfall i dekning for ansatte. Du må imidlertid fortsatt være oppmerksom på eventuelle endringer for å sikre at du møter frister for innmelding, og at ingen av dine nåværende fordeler er feilaktig tapt underveis.

Hvis du forlater arbeidsgiveren og ikke har forsikring gjennom en ny stilling, kan du vanligvis fortsette å få tilgang til samme gruppeplan for en begrenset tid, men generelt til en høyere rente. Se posten for papirarbeid for å fortsette helsedekningen. For en fleksibel utgiftskonto, finn ut fra fordelerklæringen din dersom det er en frist for innsending av eventuelle utestående medisinske utgifter til refusjon.

Du kan holde et avgangsmøte med en HR-representant som kan forklare hvilke fordeler du vil beholde og hvor lenge, og hva du må ta vare på før du reiser.

5. Snakk med din rådgiver

En shake-up på jobben er et utmerket tidspunkt å besøke finansiell rådgiver og diskutere dine økonomiske mål og behov. Du kan bruke denne tiden til å evaluere viktige elementer som inntekter og besparelser.Er du økonomisk sikker, eller trenger du å spare opp din beredskapskonto? Hvor bærekraftig er ditt månedlige budsjett? Din økonomiske rådgiver kan hjelpe deg med å avgjøre hvor godt forberedt du er for fremtiden, spesielt i tilfelle du mister eller må endre jobben din.

Din rådgiver kan også hjelpe deg med å tenke gjennom eventuelle beslutninger du trenger å gjøre angående aksjeopsjoner, 401 (k) og andre fordeler.

Forberedelse vil bidra til å redusere stress

I det lange løp vil det som kommer mest til Comcast-DreamWorks-avtalens suksess, være hvor bra selskapene melder sine bedriftskulturer for å skape et sterkt selskap. Men selv om oppkjøpet er vellykket fra et forretningsperspektiv, kan det fortsatt bety betydelige endringer for enkelte ansatte.

Til slutt, jo flere ansatte kan forberede seg før et oppkjøp, desto bedre blir de. For eksempel, hvis du er oppmerksom på å finansiere dine nødsparinger, alltid bidra til pensjonsregnskapet og regelmessig møte med din rådgiver, vil du sannsynligvis være i en sterk økonomisk stilling, i stand til å håndtere det som kommer. Jo bedre du planlegger og administrerer økonomien på forhånd, desto mindre stressende vil det være å navigere på eventuelle endringer som et oppkjøp kan medføre.

Winnie Sun er grunnleggeren av Sun Group Wealth Partners i Irvine, California.