Finansrådgiver Definisjon og eksempel |

Hva det er:

A finansiell rådgiver (også stavet finansiell rådgiver)

Slik fungerer det (Eksempel):

En finansiell rådgiver ligner en investeringsrådgiver, finansiell planlegger, investeringsforvalter eller investering konsulent.

En finansiell rådgiver analyserer kundens nåværende økonomiske status og hjelper kunden med å fastsette rimelige, oppnåelige økonomiske mål. Han eller hun kan løse et bredt spekter av spørsmål kompetent. Finansielle rådgivere gjør også investeringsanbefalinger, gir objektive råd og hjelper klienter veie de økonomiske konsekvensene av livsvedtak. De hjelper også kunder med å holde seg organisert.

Finansrådgivere må ha ekspertise innen skatteplanlegging, kapitalfordeling, risikostyring, pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging for å hjelpe kunder på alle stadier av livet og i ulike forhold. I noen tilfeller vil en klient la sin finansrådgiver fungere som en fiduciary, noe som betyr at klienten gir rådgiveren tillatelse til å ta avgjørelser på kundens vegne uten å konsultere kunden for godkjenning på forhånd. Finansielle rådgivere tar ofte avgift for hver time, eller de belaster kunden en prosentandel av de forvaltede eiendelene.

Hvorfor det Matters:

Finansrådgivere hjelper millioner av mennesker til å bli økonomisk organisert og hjelpe dem med å ta utdannede livsbeslutninger. > I de fleste stater kan noen kalle seg en finansiell rådgiver fordi det er få lisensbehov og lite regulering. Det er flere legitimasjonsbeskrivelser som finansielle rådgivere kan skaffe seg, og den vanligste er navnet på sertifisert finansiell planlegger (CFP). En rådgiver må bestå GFP-testen, ha et passende nivå på tidligere utdanning, signere en etisk kodeks og ha flere års praktisk planleggingserfaring før man får rett til å benytte CFP-betegnelsen. CFPer må også skaffe seg et bestemt antall timer med videreutdanning hvert år for å beholde betegnelsen.

Flere organisasjoner hjelper folk med å finne kvalifiserte finansielle rådgivere, inkludert National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og Den sertifiserte Financial Planner styret.