Finansiell planlegger Definisjon og eksempel |
Ordlista aktier - Vad betyder orden? Lär dig aktier
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
A finansiell planlegger er en kvalifisert profesjonell som, for en avgift, hjelper enkeltpersoner og organisasjoner i å nå sine økonomiske mål og øke sin nettoverdi gjennom forsiktig investerings- og pengestyring på grunnlag av deres midler og økonomiske status.
Slik fungerer det (Eksempel):
En finansiell planlegger ligner en investeringsrådgiver, investeringsadministrator, investeringskonsulent eller finansiell rådgiver.
Finansielle planleggere kombinerer kapitalfordeling og skatteplanlegging for å håndtere risikoen forbundet med utdanning, eiendom og pensjonsplanlegging. Sertifiseringene for finansielle planleggere inkluderer, men er ikke begrenset til, Certified Financial Planner (CFP), Registrert Finansiell Planlegger (RFP), og Chartered Financial Consultant (ChFC). I mange tilfeller vil en finansiell planlegger bære mer enn en av disse betegnelsene. I tillegg vil noen økonomiske planleggere også ha meglerlisenser som gir dem mulighet til å fungere for kunder på en mer fullstendig måte.
Hvorfor det betyr:
En finansiell planlegger har spesiell opplæring og erfaring i pengestyrings- og investeringsteknikker som kvalifiserer ham til å gi råd til andre om hvordan de best kan oppnå sine økonomiske mål. Det er imidlertid tilrådelig å opprettholde en investeringsportefølje hos et foretak som er skilt fra den finansielle planleggeren for å unngå interessekonflikter.
