LearnVest Profile: Hvordan LearnVest Action Programmet gjør Amerika mer økonomisk sunt

Av Alexa von Tobel, CFP® og grunnlegger / administrerende direktør i LearnVest.com

Da jeg ble uteksaminert fra college og ledet til en jobb på Wall Street, innså jeg at til tross for min topputdanning hadde jeg aldri lært meg å håndtere min personlige økonomi. Jeg hadde mange spørsmål: Hva var forskjellen mellom en Roth og tradisjonell IRA? Hva går inn i kredittpoengene mine?

Jeg innså også at jeg var ikke alene. Personlig økonomi er ikke undervist i de fleste videregående skoler, høyskoler eller høyere utdanningskoler over hele landet. Og da jeg vendte meg til bøker for mer informasjon, kunne jeg ikke finne en kilde som snakket til meg.

Spreading Financial Literacy

Jeg så problemet på markedet og bestemte meg for at det var på tide å fikse det. I 2008, med sammenbruddet i finansverdenen bestemte jeg meg for å ta permisjon fra Harvard Business School og fokusere på fulltid på å bygge en løsning: LearnVest.

På LearnVest er vårt oppdrag å hjelpe enkeltpersoner til å gjøre fremgang på pengene sine. I september 2009 debuterte LearnVest som et TechCrunch50 Company. Siden da har vi økt over 41 millioner dollar i finansiering (ledet av investorer som Accel Partners) og er begeistret av den enorme veksten vi har sett.

Hva LearnVest har å tilby

Siden jeg startet med LearnVest, har jeg snakket med tusenvis av mennesker som har samme stress og bekymring rundt penger. Vårt team har jobbet utrettelig for å skape en upartisk og rimelig løsning for dem. Vi har bygget LearnVest Planning, en Registrert Investeringsrådgiver, som har Certified Financial Planners ™ som arbeider over hele landet. Og vi har utviklet LearnVest Action Programmet - et syv-trinns program som går klienter gjennom nøkkelspillene i et sunt økonomisk liv. Vi dekker alt fra å bli organisert til å planlegge for fremtiden for å beskytte deg selv med den riktige typen forsikring.

Hvordan hjelper vi folk med å forbedre deres økonomiske liv? Våre LearnVest Planning Experts utfordrer utfordringer, oppnåelige doser som hjelper kundene med å komme nærmere sine mål. For å oppmuntre til sunne budsjettvaner skapte vi Money Center, et gratis personlig økonomisk styringsverktøy som gjør at medlemmer kan se alle kontoene på ett sted. Når du bruker dette verktøyet, kan medlemmene overvåke utgiftsaktivitet, opprette et personlig budsjett og holde oversikt over fremdrift på deres mål. Plattformen gjør det mulig å sambeskytte medlemmets kontoer og dashbord mellom klienten og deres LearnVest Planning Expert.

Vi tilbyr også utdanningen som jeg fant mangler på min egen faglige sti. Vi lager tonnevis av originalt innhold gjennom LearnVest Daily nyhetsbrev og våre Bootcamps (to til tre ukers e-postprogrammer på viktige økonomiske temaer som å bygge din karriere, ha en baby, kjøpe et hjem og mange andre), hvorav alle er designet for å gjøre medlemmene smartere om pengene sine.

Forstyrre industrien

På LearnVest mener vi at økonomisk planlegging ikke bør være en luksus. Jeg vil gå så langt som å si at tilgang til upartisk økonomisk rådgivning er en sivilrett. Og jeg tror at den beste måten å nå økonomisk frihet er å sette opp en klar plan. Fordi la oss innse det - ikke ha en plan er en plan. Bare en virkelig dårlig.

Nesten fire år senere fortsetter LearnVest å se enorm vekst. Jeg er begeistret og ydmyket av de uendelige mulighetene for vårt firma da vi spredte vårt oppdrag for å hjelpe folk til å gjøre fremgang på pengene sine. Og jeg håper fremtidige generasjoner vokser opp og vet at det er et pålitelig sted de kan gå for å få pengene sine besvart: LearnVest.

• Klar til å komme i gang?Gå over til LearnVest å lære mer og få din egen plan!