Millennials Fear Filing Skatter mer enn de fleste amerikanere, finner undersøkelsen

Millennials kan limes til sine skjermer og sosiale medier, men ved innlevering av selvangivelser er disse digitale innfødte mer sannsynlig å vende seg til papir enn noen annen aldersgruppe, finner en Investmentmatome-undersøkelse.

Overraskende tusen år - skattebetalere i 18- til 34-årige aldersgruppen - rapporterer en høyere rate av returforsendelser (17% mot 8% blant skattebetalere i alderen 35 og eldre), ifølge en nettundersøkelse på oppdrag av Investmentmatome og gjennomført av Harris Poll av mer enn 1600 amerikanske voksne som arkiverte skatt i fjor og planlegger å sende skatt i år.

Skatteproblemer

Undersøkelsen finner tusenvis av skattebetalere bekymret for å forberede sine skatter - 80% rapporterer bekymringer som å gjøre en feil, ikke få full refusjon eller betale for mye (sammenlignet med 60% av voksne i alderen 55 og eldre), blant andre. Om lag en tredjedel (34%) av tusenvis av skattebetalere vender seg til venner eller familie med spørsmål i stedet for skattefagfolk (27%) eller online kilder (20%).

"Hvem visste at så mange tusenårene ville være så gammeldags?" Sier Liz Weston, Investmentmatome-kolonne og personlig finansekspert. "Men på noen måter er det fornuftig: Millennials har en tendens til å ha mindre erfaring med en dårligere forvirrende skattekode, mindre penger for å søke profesjonell hjelp og mindre behov for mer kompliserte avkastninger som har barn eller et boliglån kan ta med."

Planer for refusjon

Vår undersøkelse fant at tusenår og eldre aldersgrupper alle enige om på ett område. Antall amerikanske skattebetalere som tror at de skal spare eller investere sin refusjon i år, har økt sammenlignet med tallet som faktisk gjorde det i fjor. Om lag 4 av 10 skattebetalere som mottok tilbakebetaling i fjor, sier at de har spart eller investert kontanter; men 54% som forventer å få tilbakebetaling i år tror de burde investere eller spare fallfallet.

Amerikanere som har råd til faglig rådgivning i skattesesongen, kan flirte med fare når de ansetter en skatteforhandler. Litt under halvparten (49%) av skattebetalere som hyret en skattemessig til å gjøre sine skatter i fjor, stillte ikke noen svært grunnleggende spørsmål - for eksempel om sertifisering - av sin skatteforhandler.

"Bare fire stater har regler for skattemyndighetene," sier Weston.

"Som Pew Charitable Trust påpeker," uavhengige preparers er mindre regulert enn hår stylists, "et yrke som krever lisenser landsomfattende," sier hun. "Så i dette kjøperbeskyttede miljøet må forbrukerne stille de riktige spørsmålene."

Millennials: Usikkert og gammeldags?

Undersøkelsen finner at den mest populære metoden for innlevering av skatt i fjor i alle aldersgruppene var skatteprogrammer som TurboTax, TaxAct eller H & R Block: 36% av tusenårige skattebetalere brukte denne metoden, sammenlignet med et gjennomsnitt på 35% for alle aldersgrupper.

Men tusenvis av skattebetalere var mer sannsynlig enn noen annen aldersgruppe for å sende inn en avkastning på papir: 17% av de yngre skattebetalerne falt tilbake i posten, sammenlignet med 8% blant skattebetalere i alderen 35 og eldre.

Andre takeaways

• Trettiifire prosent av tusenårige skattebetalere sier at de spør skattrelaterte spørsmål av venner eller familie - i stedet for en skattemessig (27%), online kilder (20%) eller IRS (9%) - en rente nesten dobbelt så høy som det nasjonale gjennomsnittet på 19%. Nasjonalt blir 38% av skattebetalerne til en skattemessig, etterfulgt av venner og familie og online kilder på 19% hver og 10% kontakter IRS med skattemessige spørsmål.
• Tusenvis av skattebetalere var mye mindre sannsynlig enn gjennomsnittet for å ansette en skattemessig profesjonell (17% mot det nasjonale gjennomsnittet på 29%).
• Frykt rundt skatteforberedelsen er vanlig i alle aldersgrupper: Nesten 7 av 10 skattebetalere (69%) har en bekymring for skatteforberedelse. Den største bekymringen er å gjøre en feil (17%), fulgt tett ved å betale for mye i skatt (15%), ikke få størst mulig tilbakebetaling (14%) og bli revidert (11%).
• Millennials er mer bekymret for skatter enn andre aldersgrupper: Fire av fem (80%) tusenårige skattebetalere rapporterer frykt knyttet til skattemessig forberedelse - som å gjøre en feil (22%), ikke får størst mulig tilbakebetaling (17%) eller betaler for mye i skatt (13%).
• Blant de som mottok tilbakebetaling i fjor, sier 1 av 5 årtusener (19%) at de ikke er sikre på at de får maksimal refusjon, sammenlignet med bare 5% av mennene i alderen 45 år og eldre som ikke er sikre.

"Millennials har mest bekymringer om skatter, men med mindre deres venner og familie er regnskapsførere, blir de minst pålitelige kildene for nøyaktig og oppdatert informasjon," sier Weston.

Tilbakebetaling: Spar, splurge eller investere?

Som en gruppe sier flere skattebetalere at de vil spare eller investere sine refusjoner i år sammenlignet med de som gjorde det i fjor. Vi spurte skattebetalere hvordan de brukte tilbakebetaling i fjor, og hva de planlegger å gjøre i år:

• 41% av de som mottok en restitusjon i fjor sier at de investerte / lagret det Imidlertid tror 54% av de som regner med en skattemessig tilbakebetaling i år at de skal investere / spare den.
• 50% av de som regner med en skattemessig tilbakebetaling i år, sier at de skal spare det, sammenlignet med 37% av de som mottok restitusjon i fjor og lagret det.
• 7% av de som regner med å få en skattemessig tilbakebetaling, sier at de bør investere sin tilbakebetaling på aksjemarkedet, sammenlignet med 5% som gjorde dette da de mottok tilbakebetaling i fjor.
• Likevel blant de som regner med tilbakebetaling, sier flere enn i fjor at de skulle bruke det - 34% vil bruke det på ferie, hjemme forbedringer eller splurging i butikken, sammenlignet med 31% som mottok restitusjon i fjor og sier de brukte den.

Av de som fikk en skattefradrag i fjor *

• 37% av skattebetalerne lagret det
• 5% investert i aksjemarkedet
• 38% betalte gjeld
• 31% brukte det på ferie, hjemme forbedringer eller splurged

Av de som forventer en tilbakebetaling av skatt *

• 50% planlegger å lagre det
• 7% planlegger å investere i aksjemarkedet
• 41% planlegger å betale av gjeld
• 34% planlegger å bruke det på ferie, hjemme forbedringer eller splurge

* Merk: Survey respondents ble bedt om å sjekke alt som gjelder, så tallene ikke legger opp til 100.

"Svaret viser hvordan vi ofte blir revet mellom det vi ønsker å gjøre med vår inntektsskatt refusjon i forhold til hva vi føler at vi skal gjøre," sier Weston. "Men resultatene viser generelt at amerikanerne har den rette ideen om skattemessig tilbakebetaling: Våre prioriteringer bør først betale ned høyrente gjeld og deretter øke besparelsene våre."

Likevel er investeringen den beste måten for skattebetalere å øke sine penger. For eksempel var gjennomsnittlig tilbakebetaling i fjor litt under $ 2800. Med langsiktige investeringer i gjennomsnitt 7% avkastning, ville tallet nesten doble i 10 år til rundt $ 5 500 hvis investert.

"De som har disiplin og tålmodighet til å investere refusjoner, vil høste større utbytte nedover linjen," sier Weston.

Regnskap for revisor

Blant de som ansatt en profesjonell til fil i fjor skatt (29%) spurte en tredjedel (33%) spørsmålet: "På grunn av min situasjon, hvilke fradrag jeg kvalifiserer for?"

I undersøkelsen sier 23% at de spurte deres skattemessige, "Vil du representere meg ved revisjon?" Og 1 til 5 spurte: "Hva er din sertifisering?" Og "Har du noen gang forberedt avkastning som ligner på min skatt situasjon?"

Men bare 8% spurte alle disse spørsmålene før de ansatt sin skattemessige, mens 49% av skattebetalerne spurte ingen av disse spørsmålene.

"Du kan ikke anta at skattemyndighetene vet hva de gjør," sier Weston. "I det minste bør du sørge for at din har et preparatskatteidentifikasjonsnummer, som nå kreves av IRS, og en passende sertifisering."

Investmentmatomes skattegodtgjørelsesråd

Få tilbakebetaling? Her er våre anbefalinger fra nettstedet for å prioritere tilbakebetaling av tilbakebetaling av skatt:

• Betal høyrente gjeld først, for eksempel kredittkortregninger.
• Sett penger i en IRA eller annen pensjonskonto.
• Bygg opp et nødfond.

Vurder om du skal få tilbakebetaling. Ved å justere din tilbakeholdenhet, kan du få mer penger i hver lønnsslipp for å betale ned gjeld eller øke besparelsene.

"Å få tilbakebetaling er ikke det verste i verden, men du har sikkert bedre ting å gjøre med pengene dine enn å gi Uncle Sam et rentefrit lån," sier Weston.

Arkiver selvangivelser elektronisk. "E-arkivering er tryggere og det er mer nøyaktig, siden den elektroniske arkiveringsprosessen tar mange feil," sier Weston. "Plus, du får refusjonen raskere."

metodikk

Denne undersøkelsen ble gjennomført online av Harris Poll på vegne av Investmentmatome fra 20. til 22. januar 2016, blant 2046 amerikanske voksne i alderen 18 år og eldre. Av det samlede undersøkelsen sendte 1,643 amerikanere skatt i fjor og planlegger å sende skatt i år. Denne onlineundersøkelsen er ikke basert på en sannsynlighetsprøve, og derfor kan ingen beregning av teoretisk prøvetakingsfeil beregnes. For fullstendig undersøkelsesmetode, inkludert vektningsvariabler, kontakt [email protected].

Bilde via iStock.