Skatteunddragelse og skattefeil: Hva er forskjellen og hva er straffen?

Skattefeil og skatteunddragelse er to svært forskjellige ting. Her er noen definisjoner:

Skatteunndragelse er bruk av juridiske metoder for å redusere skattepliktig inntekt eller skatt skyldig.

Skatteunndragelse er bruk av ulovlige metoder for å skjule inntekt eller informasjon fra skattemyndighetene eller andre skattemyndigheter.

Skatteunddragelse mot skattefeil

Forskjellen mellom skatteunddragelse og skatteunddragelse koker i stor grad ned til to elementer: å ligge og gjemme seg.

"Skattefeil er å strukturere dine saker, slik at du betaler minst mulig skatt. Skatteunddragelse ligger på din inntektsskatt eller annen form, sier Beverly Hills, California-baserte skatteadvokat Mitch Miller.

For eksempel:

• Å sette penger i en 401 (k) eller trekke fra en veldedig donasjon er helt lovlige metoder for å senke en skatteregning (skattefeil), så lenge du følger reglene.
• Skjuler eiendeler, inntekt eller informasjon til å unnvike ansvar, utgjør vanligvis skatteunddragelse.

Straff for skatteunddragelse

En uskyldig feil på selvangivelsen gjør deg ikke automatisk til en skattefordeler - hensikten er en faktor.

Men hvis du har tenkt å unngå skatt, er det en smak av straffen du kan møte, ifølge IRS:

• En forbrytelse på posten din
• Fem år i fengsel, og / eller
• En bøter på opptil $ 250 000 ($ 500 000 for selskaper)
• En regning for kostnaden for å påtale deg

Fangstid er en reell mulighet for forsett skattefordeler, men sivile straffer kan være mer sannsynlige, ifølge Miller. Likevel legger sivile straffer opp - de kan enkelt doble den opprinnelige skylden, sier han. Noen eksempler inkluderer:

• Feilsøking til feil
• Underpayment straffer
• Nøyaktighetsrelaterte straffer
• Rente på straffer skyldte

En annen konsekvens av skatteunddragelse er høyere revisjonsrisiko. Vanligvis er bare de tre siste årene av selvangivelsen din kvalifisert for revisjon. "Hvis du utelater 25% eller mer av bruttoinntektene dine [fra en selvangivelse], som utvider loven om begrensninger til seks år, sier Miller.

Din skatteforhandler kan dumpe deg også.

"Vi kan bare gi råd og veilede og si," OK, i dette tilfellet bør du virkelig endre dette. Dette er ikke bra, sier Greg Freyman, en CPA i St. Johns, Florida. "Og hvis klienten nekter eller ikke vil gjøre det, så er det opp til oss. … Vil vi jobbe med denne klienten, er denne klienten etisk?"

Tror du ikke bli fanget? Ikke vær så sikker. IRS betaler whistleblowers.

Måter skatteunddragelse tilfeldigvis skjer

Skatteunddragelse krever ikke utførlige ordninger eller mørkebaner. Her er noen eksempler på hvordan det kan skje lettere enn du tror.

1. Betale barnevakt under bordet

Betaler noen som jobber for deg i kontanter, utgjør ikke skatteunddragelse, sier Freyman. Hva er imidlertid en mangel på kommunikasjon med IRS og lønn skatt skattebetalinger. Du bør rapportere lønnene du betaler på Schedule H og gi arbeideren en W-2 hvert år, sier han. Er du ikke sikker på om husstanden hjelper som en ansatt? IRS-publikasjon 926 vil hjelpe deg med å bestemme.

"Inntekt er inntekt," sier Freyman.

2. Ignorer oversjøisk inntekt

Dette påvirker ofte folk som jobber eller eier utleieeiendommer utenfor landet, sier Freyman.

"Vi har hørt mange ganger:" Men min eiendom er ikke i USA. Hvorfor i verden skal jeg rapportere inntekt på det hvis det er en leie? "Sier han. "Det er en som alltid får folk. De tror bare fordi det er ute av landet, de trenger ikke å rapportere det."

3. Banking på bitcoin

Bruke bitcoin vil ikke få deg gjennom noen hemmelige smutthull. Såkalte cryptocurrencies er et nytt fenomen, men IRS har allerede regler om dem: Transaksjonene er skattepliktig. Og noen ganger overser skattebetalere cryptocurrency holdings som har økt i verdi.

"De kan bli kvitt det og ikke innse at det fortsatt er inntekt," advarer Freyman.

4. Ikke rapporterer inntekter fra en all-cash-virksomhet eller ulovlige aktiviteter

Noen av de vanligste skatteunddragelse sakene involverer folk som kjører kontanter virksomheter som lommepenger fra kasseapparatet uten å rapportere inntektene, sier Miller.

"Det er skatteunddragelse," sier han. "Det er veldig, veldig vanlig - og IRS vet at det er veldig vanlig."

Skatteunddragelse skjer også når folk ikke rapporterer inntekter fra ulovlige aktiviteter, som narkotikahandel eller prostitusjon. (Ja, du må rapportere det på din avkastning.)

Unngå å unngå - unngå

Når det gjelder skattefeil, er det mange måter å redusere skattekostnaden din lovlig på.

• Kapitalisere skattefordelte pensjonsregnskap som 401 (k) s og individuelle pensjonsregnskap er populære metoder for skattefeil.
• Lær mer om verden av skattefradrag og studiepoeng. Du kan kvalifisere hvis du har betalt for undervisning, barnehage, medisinske utgifter eller til og med salgsskatt. Velgørende donasjoner kan også hjelpe deg.
• Din skattepreparat eller skattemessig rådgiver kan hjelpe deg med å finne juridiske alternativer for skattefeil.

Hva å gjøre hvis du vil bli ren

Send en endret avkastning ved hjelp av IRS Form 1040X, som lar deg gjøre endringer i selvangivelser du har arkivert tidligere.

"Generelt er IRS slags som religion," sier Miller. "Hvis du er sint, vil de generelt ikke spike deg."

Men han legger til, "Det er visse områder som de ikke går på kompromiss med."

Hva blir det neste?

• Vil du handle?

  Oppdage 20 populære (og lovlige) skattelettelser du kan se på

• Vil du dykke dypere?

  Finne Vi velger for årets beste skatteprogramvare

• Vil du utforske relaterte?

  anslag Din 2018 skatteregning med vår gratis skatt kalkulator