Skatteplanlegging Definisjon og eksempel |

Hva det er:

Skattplanlegging er prosessen med å prognostisere skattesatsen og formulere måter å redusere den på.

Slik fungerer det (Eksempel):

Skatteplanlegging innebærer å skape porteføljer eller omstendigheter som er så skatteeffektive som mulig. Dette krever at investorer og bedrifter ikke bare tar hensyn til størrelsen på inntektene eller fortjenesten, men også til arten og tidspunktet for kjøp, forsikringsdekning og hvilke typer investeringer de gjør. Disse avgjørelsene påvirker alt fra hvilken skattekonsoll en investor har på hvilke typer skattefradrag investorene kvalifiserer for.

Skatteplanlegging er en grunn til at investeringer som personlige pensjonsregnskap (IRA) er så viktige for mange som sparer for pensjonering. Eiendeler i en tradisjonell IRA kan vokse skattefri mens eiendelene forblir i kontoen. Så hvis for eksempel Johns IRA er investert i selskapets XYZ-aksje og selskapets XYZ-aksje, betaler $ 1000 i utbytte, trenger John ikke å betale utbytteavgiften at investorer som hadde selskap XYZ utenfor en IRA, sannsynligvis måtte betale. Og fordi han ikke trenger å ta penger ut av kontoen for å betale disse skattene, kan de resterende pengene nå fortsette å vokse.

Hvorfor det betyr:

Skatteplanlegging kan gi stor forskjell i fremtidig verdi av en portefølje og dermed ha stor innvirkning på en persons levestandard nå og i fremtiden. Hvis for eksempel scenariet beskrevet ovenfor spilles ut år etter år, kan Johns investering i Company XYZ være verdt mye mer (takket være skatteplanlegging) enn det ville være verdt hvis han gjorde den samme investeringen utenfor en IRA.