Trick or Treat: Topp 5 Ponzi-ordninger av all tid

"Investeringssvindel som innebærer betaling av påståtte avkastninger til eksisterende investorer fra midler som bidrages av nye investorer."

Kort sagt, det er ingen faktisk fortjeneste som blir opptjent. Den kriminelle lover investorer høy avkastning, som deretter utbetales av de nye pengene som kommer inn fra andre investorer i stedet for fra den legitime inntektsgrunnen som ble lovet. Dette forhindrer eller forsinker ordningen fra å bli funnet ut, i det minste i begynnelsen, fordi først investorer er plassert og ser ut til å se fruktene av investeringen. Ponzi-ordninger er oppkalt etter Charles Ponzi, den berømte konstruktøren fra 1920-tallet som er beskrevet nedenfor, som fant en komplisert måte å betale av gamle investorer med nye kontantstrømmer, mens de virkelig løper med tap og rekker opp gjelden hele tiden.

Leter du fortsatt etter en god Halloween kostyme? Hvis du ønsker å kle deg som en "Fright of Finance" i Halloween, kan disse menneskene være en inspirasjon til deg (og sjekk ut vår side Top 10 Nerdiest Costumes-listen også).

Vi presenterer nå de 5 beste Ponzi-ordningene i historien (siden Ponzi) som målt ikke bare ved de enorme pengesummer som er tapt, men også av deres svimlende dristighet, nerve og til og med kreativitet til tider.

1. Den originale Ponzi-ordningen: Postage Gone Awry (1920)

Charles Ponzi, en italiensk forretningsmann, ble konstitusjonær, fant at etterkrigsinflasjonen i postkirkens første verdenskrig var den perfekte tingen å dra nytte av. Med en historie om smugling og gambling, lærte han raskt at han kunne kjøpe internasjonale svarkuponger (en type frimerke) billig i Italia og bytte dem til amerikanske frimerker, og dermed dra nytte av nettofordelingsverdien (arbitrage: ikke ulovlig i seg selv). Han sendte penger til slektninger i Italia for å kjøpe mer billige frimerker for å sende til Amerika for å innløse for mer.

Men frimerkene gikk inn i byråkrati, og han var ikke i stand til å utveksle dem som håpet - dette stoppet ikke Ponzi fra å ta investor penger.

Han begynte å love investorer 100% fortjeneste på 90 dager, og han begynte deretter å løfte opp operasjonen ved å love store avkastninger til de som var villige til å investere, ansette agenter for å samle inn flere og flere investormidler. Han kom snart inn i kontanter av millioner, men han var bare i stand til å betale av gamle investorer med de nye pengene som kommer inn. Ukjent for de fleste, opererte han på nett tap, og de lokale myndighetene begynte å bli mistenkelige.

Etter media, bank og Massachusetts statlige undersøkelser resulterte i en forsiden historie om hans kriminelle fortid og nåværende $ 7 millioner i gjeld, ble han arrestert for post svindel. Han tok ned 6 lokale banker og 20 millioner dollar i investorpenge (over 225 millioner dollar i dagens penger) i prosessen.

2. Bernie Madoff: Et halvt århundre av "Beating" the Markets (2008)

Tror du at en Ponzi-ordning ikke kunne skje i dag og alder? Ikke så fort. Madoffs ordningen kollapset i 2008, med tap på $ 18 milliarder og tap på totalt 65 milliarder dollar. Au. Madoff drives av lovende investorer en langsiktig måte å slå markedet, i stedet for opprørende korttidsvinster; Dette gjorde at det virket mer legitimt for dem over tid.

Det mest skremmende faktumet? Madoffs ordningen gikk i nesten 50 år uoppdaget, til tross for flere whistleblowers tips til regjeringen, før han til slutt ble slått inn av sine egne sønner. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ble grunnlagt i 1960 og var i drift til Madoffs arrestering i 2008

SEC selv lanserte en undersøkelse for å finne ut hvordan Madoffs ordning var i stand til å fortsette i så lenge. Nyt de 150 årene i fengsel, Bernie.

3. Kubusordningen: The Rotten Milk Beauty (1984)

Den sydafrikanske gründeren Adriaan Nieuwoudt bestemte seg for å markedsføre sin bestemors melkbaserte kulturer og lovet investorer et vellykket hudpleieprodukt basert på denne proprietære ingrediensen. Det høres ganske eiendommelig til oss.

Problemet? Ingen skjønnhetsprodukt ble faktisk solgt. Han solgte av den tørkede planten "aktivatoren" som ble brukt til å lage melkekulturer til andre investorer, som da hver måtte vokse kulturen og sende dem tilbake. Disse veldig samme kulturer ble raskt så grunnet og videresolgt som aktivatorer igjen, til en ny sats med gullible investorer.

Kubus tok også sin "activator kits" -virksomhet til USA, men ble til slutt erklært som et ulovlig lotteri av den sørafrikanske regjeringen og stengt.

4. MMMs Pyramid Ordning: Til Russland, Med Kjærlighet (1994 og 2011)

I de første årene av postkommunistiske Russland var de økonomiske forskriftene tvetydige (og i stor grad ikke styrket), så alt var rettferdig kamp. Sergei Mavrodi, noen ganger referert til som "Russlands Bernie Madoff," kjørte MMM da den vokste inn i landets mest kjente investeringsfirma på den tiden. Så da det begynte å tilby i riket på 2000% avkastning årlig uten minimal investering, ruset russerne for å melde seg på.

Den villeste delen? Mavrodi ble satt i fengsel i 2003 og ble utgitt i 2007, bare for å starte en annen lignende ordning med kallenavnet "MMM-2011", samtidig som han utvidet sin virksomhet til India med det som ble kalt "MMM India." Disse operasjonene ble stengt tidligere i 2012, men han henviste offentligvis til dem som pyramideordninger på sin blogg, da Russlands rettssystem ikke var rustet til å straffe slike finansielle strukturer.

Hvis russiske finansmarkeder virker litt sketchy for deg, er dette en av grunnene til at de er så beryktede. En av de største Ponzi-ordningene av alle tider ble 1994-ordningen holdt under omslag, og vi har fremdeles bare generelle estimater av hvor mange personer og midler som ble påvirket av det.

5. Haitiske kooperativer: BNP-destroyers (2001)

I Haiti i begynnelsen av 2000-tallet brukte tusenvis av haitiere sine besparelser å investere i kooperativer som lovet uhørt 10% til 15% månedlig avkastning.

Først opprettholdt disse samkjøpene et legitimitetsslør fordi selgere lovet at de var "statsstøttede" og haitiske popstjerner tjente som talsmenn for årsaken. Men dessverre ble det snart klart at disse kooperativene, først roste som "folks kapitalisme", ikke ble ordentlig regulert, og kriminelle ble rømt med de investerte pengene. Familier i hele Haiti mistet sine hjem, biler og livsparasjoner i det som først virket som en legitim 'bli rik rask' ordning.

De ulike samarbeidsavvikene som feide Haiti i denne tidsrammen, stole rundt 240 millioner dollar - kanskje ikke mye av internasjonale standarder, men dette tilsvarte omtrent 60% av Haitis BNP på den tiden. Det skader virkelig hele økonomien i landet, som allerede sliter.

Trick eller Treaters Pass opp: Se opp for Ponzi Scheme Red Flags

Vær alltid oppmerksom på enhver investeringsgruppe som tilbyr høy avkastning med lovet lav eller ingen risiko. Som vi alle vet, har en høy avkastning investeringsmulighet også høy risiko - det er slik det virker. Det er noen ganger uklart om Ponzi-ordningen var investorens opprinnelige intensjon, men hverdagsbrukere må likevel være forsiktige.

SEC noterer at hvis du tror at du har snublet over Ponzi-ordningen, kan du også bli en whistleblower: ta kontakt med SEC på telefon på (800) 732-0330 eller online på http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Den moralske til historien: Få rike raske ordninger sjelden panorere som annonsert på forhånd. Ta det fra oss: Trick or Treat er en mye bedre aktivitet på Halloween enn det er resten av året.