10 Skatteformularer du trenger å vite før du arkiverer

Spør IRS nettsted for en liste over alle føderale skatteformer, og du får over 900 resultater. Det er massevis av former.

Heldigvis trenger du sannsynligvis ikke å bry seg om de fleste av dem. Men her er 10 store skattemessige IRS-skjemaer du bør vite om før du filen.

Tre av dem - W-2, 1098 og 1099 - er skjemaer som kan sendes til deg med informasjon du trenger for å filen. De andre er skjemaer som du kanskje trenger å fylle ut som en del av selvangivelsen.

The biggie: Form 1040

Formular 1040 (og vennene sine 1040EZ og 1040A) er stjernen i skatteprogrammet - det er skjemaet hvor du teller inntekt og fradrag og beregner din faktiske skatteregning. Den 1040 "lange form" selv er bare to sider lang, men for å fylle ut sine 70 + linjer, må du vanligvis fylle ut mange andre former.

Det er regler om hvilken av de tre 1040-tallene du kan bruke; her er en rask sammenbrudd.

• Form 1040EZ: En-personsøker primært for personer under 65 år som har svært enkle skattesituasjoner og kan ikke kreve noen kreditter eller fradrag, med unntak av EITC. Din skattepliktig inntekt må være under $ 100.000.
• Form 1040A: Også for ganske enkle skattesituasjoner, med en vri. Selv om du ikke kan spesifisere, kan du kreve visse populære skattekreditter, og du kan trekke din studentlånsinteresse, IRA-bidrag og en håndfull andre ting. Din skattepliktig inntekt må være under $ 100.000.

• Skjema 1040: Alle kan bruke den, uavhengig av arkiveringsstatus. Du kan spesifisere og kreve alle tillatte fradrag og studiepoeng.

For itemizers: Schedule A

Schedule A er for å spesifisere fradragene dine - eiendomsskatt, veldedige bidrag, boliglånsrente, statlige skatter, medisinske utgifter eller en av utallige andre alternativer. Dens skatteavdragsreduserende krefter gjør det til en av de mest verdifulle delene av skattepapir i stakken.

For de med investeringsinntekter: Plan B

Dette skjemaet gir all skattepliktig interesse og utbytte over $ 1500 som du mottok i løpet av året. Legg merke til ordet "skattepliktig." Jo lavere summen, desto lavere skatteregning, som er en grunn skattefordelte kontoer som IRA og 401 (k) s, kan være så verdifulle - de øker ikke din skattepliktig inntekt.

For frilansere og småbedriftseiere: Plan C

Schedule C (eller enklere Schedule C-EZ) er det du bruker til å rapportere overskudd og tap fra freelancing, sidegigs eller entreprenørarbeid. Det er også der du kan trekke ut kostnader knyttet til vekst og utvikling av virksomheten din, for eksempel reklame, hjemmekontor eller kontorrekvisita. Du kan kanskje komme seg unna med kortere C-EZ hvis utgiftene dine er under $ 5000, og du har ingen ansatte, ingen beholdning og ingen avskrivninger eller fradrag for kostnaden for ditt hjem.

For investorer: Schedule D

Hvis du handler aksjer, obligasjoner eller andre instrumenter, er Schedule D for deg, fordi det er der du teller dine gevinster og tap for året. Hvis du er som de fleste investorer, gjorde noen av investeringene sikkert bra, og noen gjorde det ikke sikkert. Rapporter begge typer: Opptil $ 3000 av netto tap kan være fradragsberettiget ($ 1500 for de som er gift og arkivere separat), og Schedule D er der den matematiske magien skjer. Du vil sannsynligvis trenge informasjon fra 1099-tallet (se nedenfor) for å få det gjort.

For faste ansatte: W-2

W-4 er et skjema du gir til arbeidsgiveren din (vanligvis når du starter på en jobb), og instruerer hvor mye skatt å holde tilbake fra hver lønnsslipp. W-2 er et skjema som din arbeidsgiver sender tilbake til deg i januar eller februar. Det viser blant annet hvor mye du har tjent, hva du bidro til selskapets pensjonsplan og mengden av skatter holdt på dine vegne. En kopi går til IRS, så vær sikker på at du rapporterer denne informasjonen nøyaktig. (Sidebeskrivelse: Hvis du fikk en stor tilbakebetaling i fjor, fyll ut en ny W-4 for å redusere tilbakeholdelsen din - ellers gir du regjeringen et gratis lån.)

For villaeiere og studenter: Form 1098

Hvis du har et boliglån, får du en av disse skatteformene i posten. Det viser renten (over $ 600) du har betalt på boliglånet ditt i løpet av året, og at boliglånsrenten generelt er fradragsberettiget. Studentene kan få en 1098-T, som rapporterer skolepenger de har gjort, eller en 1098-E, som rapporterer interessen de har betalt på studielånene. Studentlånsrenter og studieavdrag kan også være fradragsberettigede.

For multitaskers: Form 1099

1099-skjemaet kommer i flere smaker, men de fire store er 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID og 1099-MISC. De er alle inntektsfortegnelser du har mottatt fra en annen kilde enn arbeidsgiveren din, og den som sendte deg en sendte også IRS en kopi, så ikke glem å rapportere det ved retur. I et nøtteskall rapporterer 1099-DIV utbytte og distribusjoner fra investeringer; 1099-INT-rapportene interesserer deg for investeringer; 1099-OID kommer når du kjøper en obligasjon eller et notat for mindre enn pålydende verdi; og 1099-MISC er for de fleste alt annet som ikke er avledet av investeringer, for eksempel penger en klient betalte deg for frilansearbeid.

For personer som har gjort en feil: Form 1040X

Hvis du innleverte din retur og så innså at du gjorde en feil, vil 1040X lagre baconet ditt.Du må kanskje inkludere kopier av dine andre skatteformer når du legger den inn (gå her for å lære mer om endring av retur). Merk at du må sende inn dette skjemaet på papir og sende det på den gammeldags måten, så vær sikker på å beholde en kopi av alle støttedokumenter, og vurder å sende den sertifiserte e-posten. Hvis du finner ut at du skylder mer på grunn av feilen din, kan du fortsatt betale online.

For folk som trenger mer tid: Form 4868

Send dette skjemaet til IRS innen aprilfristen - du kan til og med gjøre det på nettet - og du vil kjøpe deg selv en forlengelse til oktober. Pass på: Du må gjøre et godt estimat av hva du skylder IRS og send inn noe eller alt dette beløpet sammen med utvidelsesforespørselen din. Hvis den estimerte betalingen du sender i april ender med å være mindre enn det du egentlig skylder, må du betale renter på forskjellen. Og ikke gå glipp av din forlengede tidsfrist: IRS kan sokre deg med en pålegg med 5% av beløpet som skal betales for hver måned eller delvis måned, din retur er sen.

Tina Orem er en stabskribent på Investmentmatome, et personlig finansnettsted. E-post: [email protected].

Dette innlegget ble oppdatert 1. februar 2017.