Balansert investeringsstrategi Definisjon og eksempel |
Balansert Investeringsstrategi for fond
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
A balansert investeringsstrategi er en metode for porteføljeallokering.
Slik fungerer det (Eksempel):
La oss anta at John Doe har $ 500 000 i sin portefølje. Han ønsker ikke å ta for mye risiko, men er bekymret for ikke å ta nok risiko og deretter tjene lav avkastning. John ønsker noe i midten, ofte kjent som en balansert investeringsstrategi.
I en balansert investeringsstrategi er en portefølje ofte delt mellom aksjer og rentepapirer. Spaltningen er viktig fordi disse aktivaklassene vanligvis beveger seg i motsatt retning fra hverandre, noe som reduserer store svingninger i markedet. Det genererer også inntekter (fra kupongbetalinger på rentepapirer og muligens utbytte) samt muligheten for vekst (fra kapitalgevinster i aksjene).
Hvorfor det er saken:
Den balanserte investeringsstrategien balanserer risiko og retur; det gir også diversifisering. Det er imidlertid mer risikofylt enn en kapitalbeholdningsstrategi og mindre risikabelt enn en vekststrategi.
