Elitisme vs profesjonalitet

Av Jonathan DeYoe

Lær mer om Jonathan på vår side Spør en rådgiver

Arbeide i finansielle tjenester kan være svært frustrerende. De fleste du jobber med på et profesjonelt nivå, er klare og mener bra, men mange har bare ikke sin handling sammen. En del av problemet er den ekstremt lave barrieren for oppføring på Wall Street, og en del av det er grådighet - en kombinasjon av grådige deltakere og et grådig publikum. Da jeg begynte på Dean Witter i 1996, var hovedspørsmålet i intervjuet: "Hvordan føler du deg om kaldt kall." Jeg hatet kaldt ringer, men det var et intervju og så presenterte jeg litt varmere på konseptet.

Jeg kommer ikke til å argumentere for at det bør være en høyere barriere for oppføring, selv om jeg har tidligere. De aller fleste mennesker som starter, vasker ut før de gjør noen skader. Dette skjer fordi det er utrolig enkelt å start i finansielle tjenester, men det er utrolig vanskelig å oppholde seg. Åpner en samtale med hele eller nær fremmede om noe som er nødvendig og misforstått da pengene deres er vanskelig. Å åpne den samtalen 100 ganger om dagen er veldig vanskelig. Prøver det 300 ganger om dagen er nesten umulig. Nå er det å ringe en telefon utrolig enkelt; det holder deg psyched opp som er ekstremt vanskelig.

Suksess (eller i det minste utseendet til suksess) krever bare at man åpner denne samtalen nok til å samle mange kunder - som, husk over, ikke forstår hvordan man skal planlegge for sine egne økonomiske futures. Det krever ikke ferdigheter, talent eller etikk. På denne måten bestemmes suksess mer av utholdenhet og hardt arbeid enn ved smarts eller evne. Dette gjelder også i mange andre næringer, men det er veldig dårlig i privatøkonomi. De siste 20 årene med seriell idioci på Wall Street burde være alt beviset vi trenger av dette. Dessverre fører dette til inkonsekvenser. Det fører til forvirring, mangel på kommunikasjon og skullduggery som du kanskje ikke er kjent med hvis du kom fra, sier Jorden.

I møte med slike skullduggery er tendensen mot en slags elitisme. Elitisme er å vende seg bort. Det setter ryggen på all nonsens og henger deg i din konsekvente, lykkelige, skjønt falske virkelighet. Finansielle tjenester plager seg med elitisme. I en oppgradering i fjor fortalte en Goldman Sachs megler oss hva vi allerede visste - meglere anser generelt at deres kunder er "muppets". Analytikere og porteføljeforvaltere ser rådgivere som under dem. Meglere unngå distributører. Rådgivere unngår meglere. Og "compliance" tillater noen å snakke direkte og direkte til offentligheten. Hver av de forskjellige brikkene mener at de gjør det eneste "virkelige" arbeidet på vegne av klienten, og klienten er fortsatt helt forvirret om hva som kvalifiserer som "råd" og hva er "salg" om hvem som er der for å hjelpe og hvem er ute for å få dem.

Det vi ender med er en silo-effekt: Veldig gode mennesker med veldig gode bedrifter holder seg i deres silo og bestemmer seg for ikke å håndtere omverdenen. De hopper over konferanser, fjerner kunder når de trengs mest og lager prosesser som handler om å beskytte sin tid og ikke om sine kunder eller kunder. Å tro på deres er den eneste måten, de taper konkurrenter som ikke gjør det som dem. Siloen er et symptom på elitisme. Siloen tar folk som kan gjøre en forskjell og låser dem opp i selvpålagt eksil.

Det vi trenger er mer profesjonalitet. Dette går utover en fidusiær standard (som er slags lovlig profesjonalitet). Hvor elitisme setter ryggen på det som plager deg, står profesjonalitet overfor hverandre. Markeder er vanskelige, uberegnelige og skremmende steder som er helt misforstått av vanlige mennesker som trenger å engasjere dem til livslang nytte, men som får et manipulerende diett av katastrofisme fra media (som er like clueless, men hvor dårlige nyheter er god kopi) og en Wall Street bøyd på å selge flere produkter-produkter som vanligvis svarer frykten for foregående kvartal eller år. Profesjonalitet tar på seg det dumme, på daglig basis, og kanskje, gradvis over tid, å fikse det for noen små undergrupper av mennesker.

Denne åpenheten er hvor vi finner vekst, både som individuelle bedrifter og som en industri. Faktisk har beacons of profesjonalitet i finansielle tjenester tendens til å være de som opplever gratulasjonssuksess akkurat nå, enten de er store porteføljeforvaltere, personlige finansbloggere, finansielle produktforstyrrelser eller pålitelige finansielle rådgivere. Jeg vet, fordi jeg søker dem ut. Jeg vil lese hva de sier. Jeg vil stå ved siden av dem. Jeg vil gi dem min tid og min respekt. Deres forfriskende åpenhet hindrer meg i å gjemme seg min silo.

-

Jonathan K. DeYoe, AIF og CPWA, er grunnlegger og president for Deyoe Wealth Management i Berkeley, CA og blogger på The Happiness Dividend Blog. Financial Planning and Investment Advisory Services tilbys gjennom DeYoe Wealth Management, Inc., en registrert investeringsrådgiver. Verdipapirer som tilbys gjennom LPL Financial, Medlem FINRA / sIPC.

Meningene som er uttrykt i dette materialet, er kun til generell informasjon og er ikke ment å gi spesifikke råd eller anbefalinger til noen. For din individuelle planlegging og investeringsbehov, vennligst se investeringsprosessen din.