Kontantstrømplaner Definisjon og eksempel |

Hva det er:

Kontantstrømningsplaner er strategiske dokumenter selskaper gjør for å kunne prognostisere sine kontantstrømmer og utløp over flere perioder. I forsikringsverdenen refererer kontantstrømsplaner til å koordinere betalingen av forsikringspremier med kontantstrøm.

Slik fungerer det (Eksempel):

La oss anta at Company XYZ er en oppstarts widgetmaskin. Det forventer å selge 4000 widgets i måneden på $ 50 hver, betale kontantutgifter på $ 50.000 i noen måneder og $ 100.000 i andre måneder, og kjøp $ 75.000 utstyr i desember.

Selskapet XYZ bør skape minst en grunnleggende kontantstrømplan for å sikre at den har nok penger til å møte disse utgiftene i perioder de oppstår. Ellers kan det komme til å mangle kontantbehov, og det må enten hente kapital raskt (som er dyrt), legge av ansatte eller til og med stoppe driften.

Vanligvis i et forsikringsperspektiv, en kontantstrømplan betyr ganske enkelt å betale en forsikringspremie i avdrag i stedet for alt på en gang. For eksempel blir bilforsikringspremier ofte vurdert hver sjette måned. I stedet for å betale en svært stor mengde to ganger i året, forpligter forsikrede ofte kontantstrømningsplaner med sine forsikringsselskaper hvor de betaler en sjettedel av regningen hver måned for å "jevne ut" sine kontantstrømmer hver måned.

Hvorfor det Matters:

Cash er konge, både hjemme og for de fleste selskaper. Selv om bedriftsbudsjettene er avgjørende, har de ikke-kontante delene av disse budsjettene lite bruk for å hjelpe bedrifter med å avgjøre om de går tom for kontanter i en gitt periode. Å ha en kontantstrømplan hjelper bedrifter å forutse når de trenger å skaffe kapital eller låne mer.

På samme måte kan kontantstrømningsplaner i forsikringsvirksomheten forsinke kvitteringen for kontanter for forsikringsvirksomheter, men de vil også sannsynligvis sikre en høyere rente av innsamling fra forsikringsselskaper, som vanligvis er bedre i stand til å foreta små, faste betalinger i stedet for store, sjeldne betalinger.