Hvor mye koster eiendomsplanlegging?

11 Kritiske ting som hver foreldre trenger å vite

I motsetning til en vilje trer i kraft umiddelbart, og den dekker bare eiendeler som er eksplisitt finansiert i den. Starter på rundt tusen dollar, de er ikke billige - men de kan hjelpe din eiendom å unngå probate, noe som er mye dyrere. "En liten eiendom på $ 300.000 ville koste rundt $ 9000 for å gå gjennom probate," anslår Ken Koenen, en advokat i Pleasanton, CA. "En tillit er mye mer kostnadseffektiv i det lange løp. En vilje er fortsatt gjenstand for saksbehandling, mens en tillit kan håndteres ved å legge inn noen administrative dokumenter med de rette enhetene."

Keith A. Davidson, en advokat i Ontario, CA, er enig. "I de fleste stater er vei å gå med en tilbakekallelig tillit. Det er lettere å administrere, og det gjelder både under uførhet og i døden, i motsetning til en vilje som bare opererer ved døden. "Davidson påpekte at kostnaden for å forberede en tilbakekallelig tillit kan virke høy, men det pales i forhold til de juridiske gebyrene for en probate - eller rettssaker på boet hvis arvingerne vil kjempe om hva foreldrenes sanne hensikter var.

Hva om jeg vil disinherit noen?

Kanskje du vil sørge for at dine nøye opptjente penger ikke går til en nær slektning som du tror er uønsket. Det er pengene dine, og du fortjener å få disse ønskene utført. Koenen advarer imidlertid at domstolene i noen tilfeller kaster ut disinheritances, inkludert de som er gjort av eldre personer. Han sa at han noen ganger video-registrerer signeringen av dokumentene, samt slår på opptakeren og spør en rekke spørsmål for å demonstrere at personen er av lydhodet, vet hvem deres juridiske støttemodtakere ville være, og hvis de avviker noen, oppgi grunner til disinheritance.

På den måten forklarte han at disinheritance har en bedre sjanse til å holde fast i retten: "Hvorfor slår du liten Bobby?" Fordi han er en narkoman, har han vært i en fengsel og ikke har kontaktet oss i 15 år! "Dommeren hører det, og saken blir kastet ut."

Koenen tilbyr en siste bit råd: "Folk bør innse at de ikke trenger å distribuere alt jevnt. Det er mange tilfeller der foreldrene har drevet virksomhet i mange år. En av barna jobber og forvalter virksomheten med dem, mens en annen kan være advokat i en annen stat og en tredjedel prøver å være skuespillerinne. Vil foreldrene virkelig forlate virksomheten til alle tre barn? Det er bedre å forlate virksomheten til den som driver virksomheten, og distribuere andre eiendeler til de andre barna for å gjøre ting litt jevn, i stedet for å forlate en tredjedel av alt til alle. Det kan ødelegge virksomheten."

Ikke glem arbeidet ditt

Sertifisert finansiell planlegger Mitchell E. Kauffman sier at selv de beste planene kan bli foreldet: "Ofte når de opprinnelige dokumentene er utarbeidet, er folk fristet til å sette dem på en hylle og bli ferdig med det. Men livet om noe innebærer endring, enten det er med vår økonomiske situasjon, helse, familie eller skattekode. Selv om det ikke er noen store endringer, er det tilrådelig å gjennomgå boligplanen din minst hvert par år. Det er best å jobbe med en erfaren finansiell planlegger som kan bidra til å gjøre de nødvendige endringene."

Eiendomsplanlegging bilde via Shutterstock