Anleggsdefinisjon og eksempel |

Hva det er:

A anlegg er i hovedsak en banklånsavtale som et selskap kan bruke på og av for kortsiktig låneformål.

Slik fungerer det (Eksempel):

La oss for eksempel anta at selskapet XYZ er en smykker produsent. Selskapet er vanligvis flush med kontanter i juli når forhandlere legger sine bestillinger for den kommende julen. Selskapet er vanligvis stramt i kontanter i desember, når ordrene er lavere og det kjøper rekvisita for å produsere kommende års design.

Denne ebben og kontantstrømmen kan ødelegge et selskap hvis det ikke har tilgang til et anlegg. Hvis selskapet XYZ får, sier en $ 2 millioner anlegg fra banken, kan den låne opptil $ 2 millioner (og ikke nødvendigvis alle samtidig) for å "komme forbi" i desember og deretter betale tilbake pengene seks måneder senere i juli da det er flush med kontanter igjen.

Bankfasilitetene kan være kassekreditt som gir kortsiktige lån til selskaper bare når kontanter i kontanter faktisk har tørr- eller kredittfasiliteter, som gir kortsiktige lån til selskaper når de trenger ekstra kontanter til ulike formål. Banker kan også gi brev av kredittfasiliteter eller til og med terminlån.

Fasiliteter er vanligvis for begrensede beløp og krever ingen sikkerhet. Ofte kommer de til som en del av et aksjeutbytte eller annen økonomisk begivenhet som et selskap kan påta seg. Vilkårene varierer mye, men i de fleste tilfeller krever banken månedlige eller kvartalsvise tilbakebetalinger, i tillegg til renter, men ofte kan selskapene "utelukke" et anlegg, noe som betyr at de kan forhandle en lengre tilbakebetalingstid med långiveren for noen større saldo.

Hvorfor det gjelder:

Hensikten med de fleste bankfasiliteter er å sikre at et selskap har tilgang til kontanter til alle tider, og de kan være spesielt viktige for selskaper med sesongbaserte salgssykluser eller andre situasjoner der kontanter er spesielt lav til tider. Dette forhindrer selskapet i å legge av arbeidere, redusere veksten eller lukke dørene når kontanter er midlertidig lave.