Inntektsfond Definisjon og Eksempel |

Hva er det:

Inntektsmidler er fond, ETF eller annen type fond som søker å generere en Inntektsstrøm for aksjonærer ved å investere i verdipapirer som tilbyr utbytte eller rentebetalinger. Fondene kan holde obligasjoner, foretrukne aksjer, aksjemarkeder eller til og med eiendomsinvesteringer (REITs).

Slik fungerer det (Eksempel):

Inntektsmidler kan være konservative til risikofylte investeringer, avhengig av beholdningene. Noen midler investerer kun i verdipapirer fra etablerte, kredittverdige selskaper som gir konsistente utbytter eller rentebetalinger, noe som gjør dem relativt konservative investeringer. Andre midler investerer i risikofylte investeringer som REITs og junk obligasjoner og sikter mot høyere avkastning enn andre, mer konservative midler.

Som med andre midler, er en av de største fordelene med inntektsmidler en umiddelbar diversifisering. Inkluderingen av både aksjer og obligasjoner i samme fond tar imidlertid inntektsfond til et annet nivå av diversifisering. Prisene på aksjer og obligasjoner har generelt en negativ korrelasjon - når aksjekursene går opp, har obligasjonsprisene en tendens til å gå ned og omvendt. Fordi enkelte inntektsmidler investerer i både aksje- og obligasjonsmarkedene, tilbyr inntektsmidler vanligvis en ekstra sikring mot markedsrisiko. Noen analytikere hevder imidlertid at etter hvert som renter og inflasjon faller, er den negative korrelasjonen ikke så sterk, og sikringen er ikke like effektiv. Det er viktig å merke seg at målet om å maksimere inntektene ikke alltid resulterer i regelmessig utbetalinger til inntektsfond investorer. Mange inntektsmidler (spesielt "vekst- og inntektsmidler") gjør ikke regelmessige utdelinger, i stedet gjør de spesielle utbetalinger når de passer. Investorer bør lese fondets prospekt og gjøre annen forskning før de investerer.

Hvorfor det betyr:

Inntektsmidler gjør det enkelt for investorer å investere i et variert utvalg av utbytte eller rentebetalinger. Det er viktig å merke seg at prisen på midlene ikke er fast og varierer med markedsforholdene. Kapitalvurdering er imidlertid sekundær til høy nåværende inntekt og kapitalbeholdning.

Inntektsinvestorer må vurdere risikotoleransen, fondets kostnadsnivå og fondets skatteeffektivitet for de spesielle forholdene. Prospektet er det viktigste dokumentet for å studere fordi det ikke bare beskriver fondets gebyrplan, men også investeringsmetoder, mål og strategier, og fondlederens bakgrunn. For investorer med langsiktige investeringshorisonter, kan inntektsmidler øke inntekten og bidra til å diversifisere en portefølje.