Registrert investeringsrådgiver (RIA) Definisjon og eksempel |
Our Miss Brooks: Head of the Board / Faculty Cheer Leader / Taking the Rap for Mr. Boynton
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
A Registrert investeringsrådgiver (eller RIA) er en investeringsforvalter som er registrert hos Securities Exchange Commission (SEC), og som må overholde SEC-forskriftene.
Slik fungerer det (Eksempel):
En investeringsansvarlig som er en RIA har ikke nødvendigvis fullført et nivå av utdanning som kvalifiserer ham eller henne til å yte et høyere servicenivå. RIA-betegnelsen innebærer ganske enkelt at en investeringsforvalter er registrert hos SEC og må overholde spesifikke bestemmelser om eventuelle tiltak på eiendeler han eller hun forvalter. Registrering med SEC er obligatorisk når noen administrerer over et visst beløp i eiendeler ($ 25 millioner og over). Og årlig må de registrere seg hos deres lokale statlige myndigheter, samt gi SEC beskjed om deres eiendeler.
For å illustrere, anta at Bob er en investeringsansvarlig som er en RIA. Dette sertifiserer ikke ham som en effektiv rådgiver; men det bør forsikre sine kunder om at han må overholde SEC-forskriftene og bør derfor ha høyere etiske og faglige standarder.
Hvorfor det gjelder:
Den RIA, men ikke en betegnelse, tvinger de som administrerer flere millioner dollar i andres eiendeler for å lovlig overholde SEC-forskriftene. Dette beskytter en RIAs klienter og gir dem trygghet i å vite at den enkelte som administrerer sine eiendeler må være SEC-kompatibel.
