Kjør Silent, Run Deep, Run Out Of Money |

Det viktigste problemet er å få folk som ikke har kjørt selskaper til å tro at kontantstrøm og fortjeneste er forskjellige. Det er så viktig fordi det på overflaten ikke legger til. Det er ikke troverdig.

Jeg utviklet forretningsplanlegging programvare opprinnelig som maler for forretningsplanleggingsklienter for å håndtere følgende utrolig typiske utveksling:

Me: Så hvis du blir raskere, trenger du for å få mer finansiering.

De: Nei, det kan ikke være sant, fordi vi er lønnsomme. Vi tjener penger med hvert salg, jo mer vi selger, jo mer kan vi finansiere oss selv.

Meg: Bingo! Vennligst sitte her nede i noen minutter og håndtere disse tallene.

Og så ville det gå. Så snart du lager inventar eller selger på kreditt - det vil si omtrent alt salg du gjør til en bedrift - så venter din kontantstrøm i vingene, en stille morder, for å ødelegge deg.

Jeg lærte dette først i handelshøyskolen og så glemte det. Jeg lærte det senere igjen, den harde måten, da Palo Alto Software-salget tredoblet seg i 1995, og som nesten drepte selskapet. Hvorfor? Hvordan? Vel, vi opplevde en stor salgsøkning ved å selge et programvareprodukt gjennom tradisjonelle distribusjonskanaler, noe som betyr butikker, og det betyr at vi selger til distributører som deretter videreselger til butikker, og det betyr at det kan ta fem måneder mellom å selge produktet og bli betalt for produktet. I mellomtiden må du betale lønn og betale leverandørene dine.

Ja, det er et godt problem å ha - vi ønsker alle å øke salget og fortjenesten - men det er mye enklere å håndtere hvis du planlegger Kontantimplikasjonene godt.

Ofte i presentasjoner bruker jeg en av mine favorittmetaforer, Willamette River når den går gjennom Eugene, Oregon, hvor jeg bor.

Elven senker ned fra Cascade Mountains og inn i Eugene, og det ser dypt, sakte og fredelig ut, men det er mye farligere der enn når det kaster opp hvitt vann gjennom strykene. Hvorfor? Fordi det virker så rolig og innbydende. Folk respekterer sine strømmer, blir fanget i ugress, grener eller bergarter, og … vel det er en god metafor for måten kontantstrømmer treffer små bedrifter når det er bra når salget vokser.

Hva er spesielt smertefullt om cash- flowproblemer som følger med vekst, er det, nettopp fordi det er vekst, disse problemene kan forhindres ved planlegging.

Du kan se hvordan salget vokser, og deretter avgjøre hva salgsprisen din vil være og se på hva du må betale til hvem og når Se hvordan kontoen din vil balansere, gå ned og ned. Deretter kartlegger du når kundene dine vil betale deg. Det vil være åpenbart hvis du kommer til å gå tom for penger før disse fortjenestene faktisk når dine hender. Du kan da planlegge hvordan du finner finansieringen for å flyte båten din før du egentlig slår på sengen og synke.

Vi har hatt vekstspørsmål siden da, det var langt mindre smertefullt fordi vi forsto farene ved kontantstrøm, planlagt for kontantimplikasjoner av vekst, og jobbet med vår bank forut for å sikre at arbeidskapitalen var der.

Tilpasset fra en artikkel som ble publisert på blog.timberry.com. Alle rettigheter reservert.

Bilde: Hilsen av University of Oregon Department of Journalism