Oppstartsskattplanlegging for bedre kontantstrømstyring |

Småbedriftseiere vet at en større enn forventet skatteregning kan sette en skiftenøkkel i selskapets kontantstrømstyring, et scenario som alle er ivrige etter å unngå. Men nøyaktig å prognostisere skatteforpliktelsene kan virke vanskelig, spesielt når du har det travelt å drive et selskap. Ikke bare det, skattereglene endres fra år til år.

"Mange småbedriftseiere har ingen anelse om hva de vil skylde i skatt før det er på tide å betale dem," sier Paul Gevertzman, CPA, en skattepartner ved Anchin, Block, Og Anchin i New York. "Dette kan skyldes at de enten ikke jobber med en regnskapsfører eller de ikke gir data til regnskapsføreren før rett før skattetid."

Det er andre grunner til at småbedriftseiere blir blindsided av sine skatteregninger. Noen ganger sparer eiere overskudd og tap på forskjellige måter enn metoden som kreves for skatt, sier Gevertzman. Eller de kan ha medtatt enkelte utgifter som fradrag som faktisk må aktiveres for skattemessige formål (eller avskrives over flere år) fordi kjøpte varer brukes i over et år.

Uansett årsak, er det uforberedt å skape en kontantstrømskriske som gjenopptrer år etter år. Ved å inkludere skatteprognoser i kontantstrømmestyringsstrategien kan du stoppe syklusen og sikre at midler strømmer som du forventer.

Her er fire skatteplanleggingsskridt hver liten bedrift bør ta:

1. Forstå dine skatteforpliktelser

Bedriftseiere overser ofte visse typer skatter. "Med spredning av elektronisk handel er for eksempel salgs- og brukskatter blant de mest vanlige," sier Dane Dickler, skatte- og forretningsvirksomhetspartner hos Marcum LLP. "Hvis din bedrift har kunder i stater hvor du ikke har fysisk tilstedeværelse, kan du være ansvarlig for å samle inn og overføre salg og bruke skatt til den staten. Eller hvis firmaet ditt kjøper produkter fra utlandet som ikke samler omsetningsavgift, kan du være ansvarlig for å betale det. "

" Det blir veldig vanskelig fordi hver stat har sine egne regler, "sier Dickler.

Gevertzman bemerker også at enkelte kommuner har lokalspesifikke skatter som bedriftseiere kanskje ikke vet om. For eksempel er New York Citys kommersielle leieavgift belastet leietakere bare i enkelte deler av Manhattan og bare på leie betalt over en viss årlig terskel. Leietakere som flytter inn i et område som er underlagt skatten, eller leietakere som har leid ut, er ofte uvitende om at forpliktelsen eksisterer, sier han. "Og hvis den uvitende eieren ikke arkiverer de riktige skatteformene, vil loven om begrensninger vanligvis ikke løpe, noe som betyr at jurisdiksjonen kan forsøke å vurdere skjult skatt helt tilbake til begynnelsen."

Også eiere av enslige eiendomsforetak eller partnerskap glemmer ofte å legge til skatt for egenbeskatning på toppen av sine inntektsskatter, sier Los Angeles-baserte Rick Norris, CPA. "Dette er sosial sikkerhet og Medicare skatt som vanligvis betales av en arbeidsgiver for en normal W-2 ansatt," sier han. "Men i eneboliger eller partnerskapssituasjon er du arbeidsgiver, så du betaler all denne avgiften."

2. Legg til skattepengene hver måned.

Det kan være fristende å bruke alle tilgjengelige midler til å drive og utvide virksomheten din, men det betyr at penger ikke vil være tilgjengelig når skatter forfaller, noe som forårsaker en kontantstrømutfordring. Sett i stedet prosentandelen av inntektene du skylder deg til skatt hver måned i en digital sparingskonto som du kan bruke bare på dine skatter og tjene penger på disse midlene.

"Hvis du er en S-selskaps eier som tjener en lønn, Betal skattene med hver lønnsslipp som starter i januar, sier Norris. "Dette bidrar til å forhindre en stor mengde på grunn av å hente seg senere på året. Hvis du eier en LLC eller eneboliger, tildeler du en del av hver tegning til en skattebesparende konto og lærer å leve på netto-tegningen. Deretter når de anslåtte skattene dine skal betales, må du betale den ut av denne skattekontoen. "

Tenk på inntektsskatt eller selvangivelse innsamlet som "tillitsfondskatt," sier Gevertzman. Du er rett og slett administrator som holder på disse midlene på vegne av andre. Fordi de ikke tilhører deg eller din bedrift, må du aldri behandle dem som dine egne.

3. Kontroller regelmessig projeksjonene dine

Selv om du er fastidiously sette bort penger for skatter, kan du likevel ende opp på grunn av mer til IRS enn opprinnelig planlagt. Er du nyter et bedre enn forventet driftsår? Det er flott å ha fortjeneste du ikke hadde planlagt, men du kan finne deg selv med en kontantstrøm overraskelse. Skatteprognoser hjelper deg med å holde tritt med projeksjonene dine gjennom året.

"Nøkkelen er å se på dette ofte," sier Dickler. "Mange småbedriftseiere har en generell følelse av sine skatteansvar, men ting kan endres raskt. Jo oftere en liten bedriftseier vurderer delårsregnskapet, desto mer nøyaktig skatteforpliktelsen vil bli, og jo mindre sannsynlig er det at de vil bli tatt av vakt. "

For sine kunder utarbeider Norris flere skatteprognoser under år for å sikre at skatteprognosene deres samsvarer med inntektene sine. "Den første er rundt mai etter at selvangivelsen er arkivert," sier han. "Den andre er i november, og så er det en rask undersøkelse under hetten i desember for å sikre at tilbakeholdninger eller estimerte avgifter fortsatt er i tråd med den forventede inntekten."

4. Få hjelp utenfor

Den amerikanske skattekoden er tusenvis av sider lang og endres regelmessig. Det er ikke engang å telle de stadig skiftende skattebestemmelsene til stater og kommuner.

Siden det er mye å holde tritt med, stole mange bedriftseiere på skattemyndighetene for å hjelpe dem å holde seg på rette spor. "Få den beste skattemyndigheten du har råd til," sier Gevertzman. "Det er vanskelig nok for fagfolk å holde tritt med alle nyanser og kontinuerlig skattelovsendringer. Ved å la en profesjonell hjelpe deg med skatter, vil du kunne bruke tid til å gjøre det du er best i å drive virksomheten din.

Forståelse av dine skatteforpliktelser og planlegging fremover for skatter kan hjelpe deg med å spare penger og redusere stress når skatt sesong kommer rundt. Denne proaktive tilnærmingen vil hjelpe deg med å bedre håndtere kontantstrøm og holde fokus på andre aspekter ved å administrere virksomheten din.

Lær mer om hvordan Spark Business®-produkter kan hjelpe deg med å spare for skattesesongen.

Dette bør ikke tolkes som skatteråd. Du bør alltid henvende deg til din regnskapsfører eller finansiell konsulent før du tar en avgjørelse om skatter for deg selv eller din bedrift.

Capital One gir ikke, godkjenner eller garanterer noe tredjeparts produkt, service, informasjon eller anbefaling som er nevnt ovenfor. De oppførte tredjepartene er ikke tilknyttet Capital One og er eneansvarlig for sine produkter og tjenester. Alle varemerker tilhører deres respektive eiere. Drevet av Spark Business.